香港金融管理局近年配合國際打擊洗黑錢活動，有熟悉香港金融監管及反洗錢等法規的人士指出，現時香港的合規（Compliance）部門工作包括偵察及調查可疑交易等，「如果客戶交易金額或模式異常，銀行就有機會要『開file』，審視同埋跟進」。
這位熟悉業界的相關人士以「規佬」為筆名，於社交平台facebook經營「規佬筆記」 專頁，分享業界新聞。他指作為監管部份，與講求業績的前線員工總有矛盾存在，「好多時前線員工都會要求合規部門提供可行方案，而唔係一味落閘say no；咁最終點處理，就要睇番公司有幾進取喇」。
「規佬」續指出，香港金融機構近年已投放很多資源聘請員工、甚至顧問公司，以提升反洗錢的系統及程序；但他表示，合規部門擴張了幾年，現時在商業因素下，有關編制或有重新檢討空間，「例如可能會減番啲人手」。
在收緊開戶政策下，香港銀行另一個開刀對象，就是「避稅天堂」英屬處女群島（BVI）註冊的公司，不時傳出私人公司開戶口被留難的情況。「規佬」表示，本港規例要求金融機構以風險為本方式處理反洗錢工作，「開戶過程問多少少嘢都無可厚非」；他並指出，BVI公司透明度較低，「銀行做生意之前都要計吓數，睇吓呢單生意值唔值得做」。