【兩制蓋棺】
【本報訊】美國財政部未來30至60日內，將就拒與11名中港受制裁官員斬纜的金融機構發第二輪制裁清單。外界暫普遍對銀行及金融市場受震盪程度沒具體概念，但罰則若是扣起美元交易地位，牽連可屬核彈級。據本報消息，有本地中資大行約兩月前才完成盡職審查，接受本港高官開新賬戶，惟眾人成美制裁對象，風險合規部正埋首評估，未有具體拆彈方案。
有分析相信，中資大行最終如何拍板要照顧「國家任務」及等候駐紮內地的母公司指示，但亦要看美國取態，財政部及外國資產控制辦公室（OFAC）最終公佈的要求，因過往被列為針對國民（SDN）清單內對象，多來自細小國家或屬恐怖分子，未試過像今次針對如本港等經濟發達地區及國際金融中心，故銀行無從掌握尺度。
就有關中資大行近月才接受被制裁官員開戶及其他對象覆檢查詢，中銀香港發言人無回覆，招商永隆則着記者向母公司招行查問，建行（亞洲）及交銀（香港）昨晚亦未有回應。
據本報了解，港區國安法尚未正式實施前，有香港官員將部份於外資大行的資產轉往一間本地中資大行，但當時美國制裁名單尚未公佈，行方亦依據監管當局對「高知名度政治人物（PEP）」客戶盡職審查指引，完成核查接受開戶，惟上周美國清單出爐，客戶成制裁對象，目前正作評估並研究不同應變方案。
彭博：至少一銀行煞停
彭博引述知情人士透露，在港設有分行或子公司的中資國有及大型銀行，正採取行動配合美國制裁名單，以保障本身在美國業務及海外網絡。報道指包括中行、建行及招行等與美國有業務往來的大型內銀，對為11名被制裁官員開立新賬戶取態趨謹慎，至少一間銀行已暫停為有關人士開戶。
外界常誤以為美國單方面制裁，如何迫令海外非美資銀行跟隨，而且美元是全球性流通貨幣，但有多位不願具名分析師指，凡涉及美元交易，最終清算地一定回歸紐約進行，若銀行甲被財政部制裁，面對最辣罰則無法獲得美元資金借貸或參與美元交易，與該行有來往的銀行乙，本身有美元資金想提供支援，但在美國制裁鞭長可及情況下，可連銀行乙的美元交易地位亦受牽連，故影響或很深遠。
美資券商摩通發表報告指，因港銀成中美角力磨心陷兩難局面，對本港銀行業維持負面看法，首選看淡的是中銀香港，雖然金管局稱制裁在本港無法律依據，但報告指，對本身有美國或美元業務銀行而言，仍需考慮在美的合規義務。