【本報訊】俗稱懶人基金的預設投資策略（DIS）今年4月1日推出，首3個月共約83.4萬個強積金賬戶「過檔」投資DIS，惟旗下核心累積基金及65歲後基金，平均回報分別為4.28%及1.71%，較參考投資組合低約5%。
收費料進一步調低
積金局資料顯示，截至今年6月底，共有約83.4萬個強積金賬戶投資於DIS或旗下的核心累積基金或65歲後基金，佔整體930萬個強積金賬戶約9%，涉款約154億元；其中24.1萬個賬戶因沒作投資指示，全部強積金「被投資」於DIS，涉款約49.36億元。
截至今年7月底，DIS旗下的核心累積基金及65歲後基金，平均回報分別為4.28%及1.71%，較參考投資組合低約5%，或少0.26及0.08個百分點。積金局機構事務總監鄭恩賜表示，DIS只推行數月，「退休投資回報係講幾十年」，暫毋須太着眼回報。他指DIS設收費上限0.95%，推出前已誘使部份基金調低收費，料將來有機會進一步降低，「減價戰嚟緊」。
積金局主管（受託人監理）李啟宏指出，現時仍有30萬個賬戶因地址不詳或作更改，強積金受託人未能發出「預設投資策略重新投資通知書」，涉款約13億元，當中約25.5萬個賬戶屬建造業和飲食業的強積金行業計劃，大多是短期受僱或賬戶久未處理。他指，若今年10月3日限期前仍聯絡不上，其賬戶的強積金便會轉投DIS。
此外，積金局最新報告顯示，今年第二季強積金平均投資回報率為4.6%。按現有278.2萬名強積金計劃成員計算，過去3個月平均每人進賬15,292元，扣除期內供款則淨賺11,805元。過去一年，投資表現最好是股票基金，平均回報率22.9%；最差是債券基金蝕1.3%。
■記者王家文