【本報訊】友邦強積金與惠理（806）新推中港股債強積金基金，為同類別中全港首隻可由基金經理自動調配股債比例，股票比重最高可達90%。新基金股債比重會因應市況調整，股票佔比可介乎10%至90%，其餘為債券及最多9%資產投資於黃金ETF。基金經理會揀選50隻富時MPF香港指數內港股投資，債券方面會選擇投資級別中港公司債。
基金經理會調配股債比例
惠理基金高級基金經理鍾慧欣指，基金會配置三大投資主題，包括高質素出口、消費股份及周期性高息股，基金經理會每月就股債比重作檢討，若市況突然出現大波動，資產配置亦能適時調整。以去年下半年為例，英國脫歐令債息創新低，在此情況下，基金有機會將九成資產重倉股票。她估計，今年第三季的股票投資比例亦會較高，但不會佔九成。
新基金收費為基金淨資產值的1.2%，友邦強積金行政總裁馮裕祺表示，AIA旗下最高管理費基金達1.9%，今次新基金經理工作量遠較收費低的被動性基金高，故定價算相宜，料會吸引風險胃納中至高水平打工仔。