【本報訊】DIS主攻不擅投資的打工仔，但一直有做開投資指示的強積金計劃成員其實也可選擇投資DIS。有專家指，由於DIS無往績可尋，打工仔宜「睇定啲」，毋須急於將資金轉至DIS。專家又提醒，現時超過半數DIS計劃對供款轉移設限，僱員不能只將部份強積金按DIS投資。
過半計劃須全數轉移
康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強表示，DIS由兩個混合資產基金組成，50歲前，六成強積金資產投資在股票市場，不少20至30歲的職場新鮮人或嫌投資過份保守，「回報唔夠高」。
而接近65歲退休時仍有兩成資產投資股票，如碰上突然而來市況不穩隨時出現虧蝕，部份僱員可能擔心風險過高，因此打工仔在決定是否選擇DIS時，除了考慮年齡因素外，應衡量自己承受風險的程度。
對於一向已有作投資指示的打工仔，鍾建強認為由於DIS未有往績，打工仔宜「睇定啲」，留待DIS有初步成績表才決定，毋須急於過檔。強積金設有「半自由行」，僱員可把僱員供轉款至其他強積金計劃，但鍾提醒，並非每個DIS計劃都准許僱員只將部份強積金按DIS投資，「要轉就可能要全部轉晒」。
積金局資料顯示，現時32個DIS計劃中，有18個對供款轉移設限，即規定僱員須把整筆強積金轉移，不允許只讓部份強積金按D1S投資，當中包括匯豐、宏利、東亞等。
鍾建強又提醒，打工仔揀選投資方向時也要留意市況，例如加息周期現正開始，DIS偏重債券，短期會出現債息上升，債價下跌的風險，基金價格會相應下跌。他建議打工仔宜每半年至一年檢視強積金戶口，把握時機選擇。
■記者盧文烈