【本報訊】強積金預設投資策略（DIS，俗稱懶人基金）將於4月推出，市場大部分DIS均採用被動式追蹤指數，但施羅德DIS則引入「進階啤打」（Advanced Beta）做法，透過電腦量化分析選股，令回報緊貼指數之餘，有望跑贏指數最多1.5個百分點。
由於DIS管理費設有0.75%上限，且積金局敲定回報要以「富時強積金環球指數」及「花旗強積金全球政府債券指數」作基準，不論跑贏、跑輸指數2.5個百分點，基金經理均要向當局解釋，故大部分DIS均簡單設計成被動式追蹤指數基金。
施羅德DIS雖亦為被動式管理，但則引入Advanced Beta技術，自動透過股份價值、波動率及股價動力挑選指數內的個別股份，再經基金經理作出最終買賣決定。施羅德投資管理(香港)機構業務總監劉以浩指，由於更彈性追蹤指數，其追蹤誤差會在指數表現上下1%至1.5%內，目前永明金融、富衛保險及中銀保誠均已採用Advanced Beta DIS。