【本報訊】金管局公佈《操作事故通訊》，透露有銀行審批信用卡申請程序粗疏，騙徒成功使用偽造的身份證副本、收入證明及地址等申請信用卡，惟未有公開銀行名稱。
應先取得信貸報告
銀行審批信用卡申請時，理論上要先取得申請人的信貸報告作審批，若只是虛構身份，則無任何信貸報告可言。不過，金管局指，於上述個案中，即使有關銀行員工得悉申請人並無信貸報告，亦無就此作進一步評估，而直接批准申請。
據金管局了解，騙徒以舊樓郵箱作登記地址，由於舊樓保安不嚴密，故能順利取得信件並開通信用卡。
不過，銀行隨後發現信用卡有異常交易記錄，隨即向警方報案並逮捕騙徒。金管局指，事件反映部份前線員工未能遵從銀行監管程序，包括進一步要求提供身份證明文件正本，建議銀行員工得悉申請人無信貸報告時，應視之為潛在欺詐風險，亦應小心交付信用卡。
另外，金管局亦發現有銀行員工錯誤輸入場外衍生工具交易指令，令該銀行招致重大損失，建議銀行應為員工進行足夠培訓。
■記者陳洛嘉