西環集中營:銀行不願做政治人物生意 - 季陶

西環集中營:
銀行不願做政治人物生意 - 季陶

黃之鋒搞新政黨遭匯豐銀行拒絕開戶口,外界均猜測與政治壓力有關。有熟悉銀行業的泛民中人指,近年銀行界均向北看,不排除有這個可能性,但另一方面,不少大銀行因應監管越來越嚴厲,特別是美國政府近年不斷針對跨國銀行涉洗黑錢及協助逃稅調查,不少大銀行抱住多一事不如少一事心態,情願不做政治人物(politically exposed person,簡稱PEP)生意,甚至連政治人物家人的生意也不肯做。
有立法會議員就對季陶說,銀行的敏感政治人物名單,遠較外界想像闊。他以自己為例,之前他的兒子想在某大銀行開戶口,怎知兒子的開戶手續被銀行卡住。該立會議員得悉,由於他被銀行放入PEP名單內,連帶兒子開戶口也受銀行「特別照顧」,結果要由在銀行工作的直系親屬親自出面擔保,他兒子的開戶申請才過關。
該立法會議員又說,銀行近年為應付監管機構審查,幾乎是多用數倍人手去「照顧」敏感人士的戶口,「基本上可以話做一個蝕一個,仲要孭住畀美國佬查嘅風險,所以情願唔做,甚至連舊客都諗盡方法踢走」。那麼是否沒有銀行肯幫政治人物開戶口?另一政界中人笑言,總有銀行肯做政治敏感人物生意,好像中國銀行就有不少議員、甚至泛民中人開銀行戶口,「基本上冇乜大問題,不過喺中銀開戶,就要考慮另外一啲嘅政治風險」,若不想在中銀開戶口,可考慮台資銀行,「有政治人物試過冇問題,始終感覺上政治風險低啲」。

季陶
周一、三、五刊出