【本報訊】政治人物或政黨開立銀行戶口或使用銀行服務受諸多限制，有銀行界人士指或與他們有「另類」風險有關，銀行把政治人物列為politically exposed person，會憂慮其資金來歷不明，而滙豐及渣打歷年就因多宗涉嫌洗黑錢及協助逃稅等事件，累計被罰逾百億元。
有銀行主管表示，以滙豐為例，該行被罰多次後近年已「學精」，在經營上實行以少做少錯、規避風險為原則，對監管機構條例近乎過份解讀，其中銀行開戶為一例子。
事實上，去年已有少數族裔人士稱在本港銀行開戶相當困難，被要求提交大量文件，並且引述職員稱銀行對反恐、反洗黑錢等指引相當嚴格。
擔心資金來歷不明
現時銀行處理開戶，一般會對職業敏感人士（如從事賭場、麻雀館及找換店等）或政治人物特別嚴格，甚至拒絕提供服務，主要是擔心其資金來歷不明，銀行不希望與這類型公司或人士建立關係；亦擔憂政治人物利用自身權力，牟取金錢或收受個人利益的風險較高，銀行為其開戶要處理更多審查程序。
滙豐近年已在分行貼出告示，稱為致力防範欺詐及金融犯罪，故已更新開戶程序，以符合監管要求，包括要求客戶提供更多資料；該行職員亦會較往時向客戶發問更多問題，包括資金來源、未來資金來源、銀行戶口用途，若不符合要求，則會禁止開戶。
■記者周家誠