收費平不代表回報差

收費平不代表回報差

【慎選基金】
一班打工仔被迫月供強積金,當然希望投資最低管理費的基金,以獲得最大回報。以追蹤恒指的基金為例,平嘢未必冇好,管理費平並不代表回報較低,因此投資者擬作出「懶人選擇」,亦應比較回報及管理費水平,來作決定。

滙豐恒指基金收費0.9%

港股近年動力疲弱,走勢一浪低於一浪,根據恒指表現,由去年2月27日收市價24,823點,一路向下至今年2月29日的19,111點,一年已經累蝕23%。表列的12隻恒指追蹤指數基金,收費介乎0.72%至1.15%,以一年表現計算,有三隻跑輸恒指,一隻相對恒指持平,其餘分別跑贏1.8%至2.2%,可見與恒生指數比較,各有參差。
其中,中銀國際英國保誠信託的「我的香港追蹤指數基金」收費只有0.73%,但一年跌幅大過恒指,一年累挫24.49%。
個別追蹤港股的基金當中,收費高亦非回報保證,收費超過1%的「中銀保誠中證香港100指數基金」,由100隻成份股組成,有騰訊(700)、建行(939)等,同樣跑輸恒指,一年已經虧損約24.47%,表現在23隻中排包尾,每1萬元強積金存款,一年痛失近2,500元。
暫時看來,現時表現最好的是滙豐/恒生強積金恒指基金,一年回報跌20.78%,基金手續費低見0.87%。