全年八成MPF基金見紅專家:宜選環球股票基金分散風險

全年八成MPF基金見紅
專家:宜選環球股票基金分散風險

【本報訊】受累去年中港股票市場「大冧市」,本港打工仔積金荷包縮水。根據晨星(亞洲)資料顯示,去年有八成強積金(MPF)基金輸錢,另500多隻基金中僅得21隻跑贏政府預測通脹2.5%。有專家教路,2016年仍為波動市,應避開風險較大的單一市場,可考慮選環球股票基金;部署於數年內退休者,宜轉投軟性保證基金,以鎖定利潤。
記者:黃珮琳

根據晨星(亞洲)截至12月24日數據顯示,去年本港整體強積金平均跌2.61%,期內,打工仔較喜愛的亞洲、香港股票及中國股票組別全數見紅。按去年9月底強積金資產總值5,613億元計算,去年整體強積金虧損約146.51億元,即平均每名打工仔賬面虧損5,312元。

僅103隻基金逆市賺錢

本報根據晨星(亞洲)網站資料作分析,現時市場上有524隻基金,過去1年能逆市賺錢的基金約有103隻,計及7隻全年錄打和的基金,佔比總共為21%,換言之,有多達414隻(約八成)基金「見紅」,當中有20隻基金全年跌逾10%。
去年「升幅王」為海通旗下的「海通韓國基金——A」以及「海通韓國基金——T」,扣除收費後,兩隻基金全年分別賺21.52%及21.49%,跑贏大市。可惜的是,海通一向不是打工仔的主流選擇。
不少人詬病強積金表現差,甚至跑輸通脹,積金局主席黃友嘉曾指,過去15年,強積金平均年回報率為3.4%,較平均年通脹率1.8%為高。然而,去年受累市況波動,實際上能跑贏政府預測通脹2.5%之基金僅得21隻。
今年伊始,打工仔應盡早檢視積金計劃。不少積金成員將投資押注自己最熟悉的中港股票基金,惟過去一年有關基金跌幅由3.5%至18%不等,康宏理財(1019)強積金業務拓展董事鍾建強稱,受中國經濟放緩影響,香港經濟或多或少受拖累,惟他不建議供款人貿然沽貨離場,「如果你𠵱家先沽,即係將虧損變現,不如先持有基金單位,等下一個上升周期」,新供款則應選其他類型的基金。

快退休可揀「軟性保證基金」

參考去年積金表現,似乎是日、韓、歐、美股票市場較為亮麗,不過鍾建強指出,今年股、債市場依然陰晴未定,上述股市已累積一定升幅,風險比較大,與其投資單一市場,倒不如投資環球股票基金,務求在捕捉機遇時,同時做到分散風險。至於準備於短期內部署退休者,鍾建強則建議將資產陸續轉投有「軟性保證基金」,一般保證回報介乎1厘至3厘,以鎖定利潤。