【上海直擊】
中資券商富途證券近月在網上高調招攬逾千個內地開戶見證人，吸內地客炒港股，不過《蘋果》記者上海偵查發現，見證點多設在影印店，見證人是店舖舖主，未有出示任何見證人必須的專業資格證明，涉嫌違規。業界憂慮沒有合規身份驗證的開戶程序淪「人頭戶口」溫床，增造市危機。
記者：黃尹華 黃翹恩 林靜
根據本港一般開設證券戶口程序，客戶與經紀訂立書面協議後，需提供身份證明文件核實簽名及身份、並提供香港持牌銀行賬戶的支票，經紀則要令客戶注意到有關風險。若客戶不是親身前往證券行開戶，身份核實過程需在持牌人士、證券行職員、太平紳士、或專業人士等見證人在場加簽。
網上下載App 兩日辦妥
本報記者上周初以客戶身份到富途香港辦事處查詢見證人申請詳情，惟職員指計劃由內地公司負責，因此沒有仔細回應，但卻承認內地居民只需在網上下載「富途牛牛」應用程式（App）並填寫資料，再預約見證點核對，即可在兩個工作日後開戶買賣港股，「佢哋唔使落嚟香港喇，去見證點辦手續就得喇」，意味過程與正常程序有大出入。
記者後來根據富途網站資料，再以客戶身份來到上海一間門面為影印店的見證點，店內老闆娘得知記者擬開立港股戶口後，馬上從枱底抽出一張「富途指定見證點」紙張，表示自己是正規經營，但否認是富途職員，「我甚麼都不懂的，就是幫忙遞個表格而已」。老闆娘表示，開戶手續非常簡單，只需要填寫一份表格，被問及身份證和住址證明時，則表示「都不要，我這裏不會核對資料的」。不過由於記者沒有預約，她不願意出示需簽署的表格，只表示內容是聲明風險自負，「你們炒股的都應該懂得的」。
富途證券行政總裁鄔必偉昨接受查詢時，以假日休息為由拒評，但強調「違不違規應該查詢SFC（證監會），首先我要告訴你，我們作為一家SFC的持牌機構，我們做的每一件事情都是合規合法的」。本報向證監會查詢富途做法有否違規，該會不評論個別事件。
證券界憂湧現「人頭戶口」
不過，證券學會會長李細燕坦言關注事件，並指內地券商互聯網金融發展迅速，但香港始終監管嚴格，推銷投資產品必需視乎客戶合適性，若在內地隨便找非專業人士作見證，「唔知佢哋點樣可以做到」。有業內人士亦指，近年部份中資券商利用灰色地帶吸客已成常態，「爭在邊個離譜啲，無專業見證人，有啲用職員做、或者入境紀錄就得，咁都合理，但用一個乜都唔知嘅普通人就好明顯係違規」。他憂慮，在沒有合適身份認證程序下開戶，有「人頭戶口」湧現的漏洞，「到時就算有人用嗰啲戶口造市，監管機構都好難查到，因為個戶口資料都未必係真嘅」。
過往有中港兩地設分行的券商，曾因處理內地客戶賬戶時內部監控不足被罰。恒豐因為未有逐一確認內地客戶全部身份及地址、容許66名內地客戶使用恒豐深圳辦事處的地址為通訊地址，更出現1人代為操作1,000名個人客戶的賬戶，2010年被罰250萬元。至於華富嘉洛由於為內地客簽署文件時，經紀其實從未面見客戶、又因准許內地客將款項存入華富僱員於內地開設的個人賬戶，再轉賬至客戶在香港華富開立的賬戶內等問題，於2011年被罰款130萬元。