當前低息及低回報的投資環境，令理財策劃倍添挑戰，尤其是投資期動輒數以十年計的退休財務方案。一個周全的退休投資計劃，需要包含多項元素，而糅合積極管理與被動投資指數策略的資產組合，便是其中之一。
被動型投資的指數產品，與積極管理的互惠基金，除了同樣具有分散投資的優點外，各具獨特優勢。如果投資者可以為退休財務計劃引入「積極管理」和「指數策略」投資方案，除了可以享有雙重優勢外，亦可因應市況變化而靈活調配投資組合，使投資者帶來長期資本升值。
憑藉基金經理的專業投資眼光，投資者可透過投資於積極型基金，賺取跑贏大市的回報；至於交易所買賣基金（ETF）這類指數策略投資，則身兼分散投資、覆蓋廣泛及成本較低等多項特點，特別適合作為資產配置的構建工具。
再者，積極型與被動型指數投資也各有一些未充份覆蓋的領域，兩者可起互補作用。舉例來說，高收益債券流動性較低，指數型策略難以完全追蹤，此時便可透過投資於偏重高收益債券的積極型基金，涉足這類資產。
除了充份利用積極管理及追蹤指數工具外，成功的退休投資方案亦必須具備注重風險管理的多元資產投資策略。過去10年概無任何單一資產類別能夠長期保持出色表現，再加上美國利率正常化等不明朗因素，導致投資市場波幅加劇。因此，退休計劃亦需透過投資於環球多元資產，藉以分散風險及提升回報。
與此同時，鑑於現代的退休理財投資工具涉及的範圍日廣，需涉獵不同地域與各種類別資產，交由專業人士管理退休投資，讓自己有更多時間享受生活，是明智選擇。
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