【訪問】
年初至今,中央加快人民幣國際化及資本賬開放的政策浪接浪,瑞銀財富管理大中華區主管及瑞銀香港區主管盧彩雲認為,優惠措施對本港財富管理發展,產生「好大推動力」,吸引更多區內及歐美客戶,來港設立家族辦公室,此優勢「不會是短暫的」。她預計未來3至5年間,受惠內地政策及區內財富滾存,本港整體財富管理市場的資產管理規模(AUM),累計增長可達三成。
目前本港高淨值客戶的資產規模,總額料達7,000億元(美元.下同),瑞銀在本地財富管理市場佔有率居領先地位,佔比約10至12%;隨着市場「餅面」造大,她說該行能提升佔比固然甚佳,但即使維持現有比率,優勢已很鞏固,以國際標準計已屬偏高水平,在歐洲等財富管理已成熟發展的市場,瑞銀市佔率僅單位數已屬業內龍頭。
加強拓中小企客
今年上半年,受惠滬港通加強版、中港基金互認及憧憬深港通效應,瑞銀香港財富管理的AUM及收益,按年計均錄得雙位數增長,遠勝預期;她期望今年全年以至未來數年,可保持雙位數增幅。雖然MSCI未將A股納入新興市場指數,但她說納入「是遲早問題」,一旦納入,會進一步帶動國內資本市場改革開放,從該行近期客戶路演看,歐美客對立足香港涉足A股市場,顯示巨大興趣。
為加強拓展中小企客戶,瑞銀將首次在尖沙嘴設立九龍辦公室,新據點佔地逾2.3萬方呎,明年首季正式啟用,針對資產值介乎500萬至2,500萬元的客戶群。市場估計,目前本港高淨值客戶群(資產值100萬元或以上)約8萬至10萬名,中小企客約佔一半。
雷曼風暴後,金融市場新入行的從業員不斷減縮,有銀行撤出本地市場亦有大型裁員行動,但盧彩雲表示,為配合九龍辦公室擴建部署,瑞銀財富管理去年已聘請了100名員工,今年下半年將再增聘約10人。
瑞銀本港財富管理團隊,從20年前約60多人,已增至現時共1,000人(400位為前線銀行家),她相信結合財富管理、資產管理及投資銀行等多功能的新型態財富管理業務,已從過去較單向的私人銀行業蛻變更新,憑藉本港及亞洲增長潛力,未來會成為金融業招聘人手的重要平台。
基於監管合規及營運成本加重,規模夠大在確保競爭優勢中非常重要,盧彩雲相信,「財富管理市場必然會有整固合併」,瑞銀對任何併購機遇持開放態度,以往亦曾在港併購私銀,「過去幾年亦有睇過(併購方案),但結論不如自然增長」。
記者:劉美儀