【本報訊】中港兩地貿易融資交易量增加，屬金管局今年調查洗黑錢行動一大重點。安永會計師事務所指出，當局或對違規銀行處以罰款，又預期懷疑洗錢個案將會上升。
瞄準貿易融資
安永報告指出，隨着金管局對違反《打擊洗錢條例》執行更多檢控行動，甚至會處以如外國監管機構般對銀行罰款。不過金管局發言人回應時，僅指出因應個別情況運用《銀行業條例》和《打擊洗錢條例》賦予的各種權力。
該會計師行糾紛協調及審查服務合夥人余文謙認為，金管局今年反洗黑錢重點放在貿易融資，主要是因為當局實地調查，及業界相關研討會增加，而隨着貿易融資額度增加，洗錢風險亦會大增。他提到，除調查銀行外亦針對會計師及律師行等。
過去一年本地銀行貿易融資額增加，余文謙認為與環球及內地貿易交往頻繁有關，而內地有不少造假情況出現。他引述報告其中一宗可疑個案，有電子公司試圖從馬來西亞購入木材，但審計發現涉嫌洗錢的蛛絲馬迹，例如一間電子公司為甚麼要購買木材，而且就載貨紀錄顯示，木材的長度較貨櫃箱還要長，令人懷疑。另外馬來西亞《環境法》禁止某些木材出境，質疑銀行負責貿易融資部是否曾查出。
被問到今年會否針對貿易融資作調查，金管局回應時則指，一直以來用「風險為本」的原則監管銀行，一般而言會重點針對銀行業風險較大的範疇和業務，採取適當的監管措施。
涉及洗黑錢的可疑交易報告近年有上升趨勢。據聯合財富情報組資料顯示，截至去年11月底之可疑交易報告達三萬四千二百一十四份，較前年三萬二千九百零七份多約4%，不過，被限制的財產總值卻按年減近半至4.03億元。因洗黑錢罪名而被定罪人士僅增2人至一百四十二人，反映銀行主動審查可疑交易意識提高。余文謙估計，在監管增加以及銀行合規支出及員工增加趨勢最少維持1年的預期下，懷疑洗黑錢個案增幅將放慢。
記者：周家誠