【本報訊】不法集團拉攏「等錢使」人士，出賣身份證及住址等真實資料，再為他們偽造高薪工作證明，不斷向銀行及財務公司申請大額貸款及信用卡，並到澳門賭場以信用卡透支換籌碼再套現；又教借錢人事後訛稱是病態賭徒申請破產來避債。警方早前接獲一名25歲女子自首，報稱借98萬實際分得14萬，追查下拘捕20人，揭發集團涉嫌串謀欺詐21間銀行及財務公司共達1,780萬元。
「等錢使」人士賣資料
警方相信已瓦解涉案集團，但仍有18人在逃，包括一名骨幹男子，正追緝其餘人士。案中向集團提供姓名、身份證及住址等真實資料的涉嫌串謀欺詐人士，均面對欠債或周轉不靈問題，極需金錢應急，但礙於任職廚房、售貨、文員及送貨等職業收入較低，甚或無業，無法向銀行及財務公司借到款項。
集團窺準各人等錢使，透過朋輩轉介方式，拉攏他們提供個人資料後，再為他們偽造工作證明並報大入息，包括報稱他們任職貿易公司、室內設計及投資公司等，然後不斷利用有關虛假證明，向不同銀行及財務公司申請大額貸款及多張信用卡。部份涉案貸款申請人，甚至有多達兩、三張不同公司的工作及入息證明。
涉案人士申請成功後，除了獲銀行及財務公司貸款，亦會利用申請到的信用卡透支；甚至到澳門賭場，以信用卡透支換取籌碼再兌換現金。其中每次貸款或透支最少數萬元，最多累積申請貸款高達350萬元。
教申請破產來避債
不過，集團會為申請人償還一、兩期欠款，然後由申請人申請破產避債。案中成功申請的貸款及透支金額，多達八成至九成由集團收取，申請人僅收取約一成多的款項。
油尖警區人員於上月30日，接獲一名涉案的25歲女子報案，稱半年前起經朋友介紹到集團，偽造工作及收入證明向銀行及財務公司借貸，其間她從銀行借取84萬元及申請六張信用卡，再到澳門換取14萬元籌碼套現，合共借取98萬元，但她實收14萬元。由於她事後不斷收到銀行及財務公司的月結單，擔心集團利用她資料不斷借貸變成「無底深潭」，原本想申請破產，後改向警方自首及被捕。
警方於本月中旬分別於港島、九龍及新界多個地點行動，再拘捕13男6女本地人，他們年齡介乎21至53歲；包括兩男兩女骨幹成員，當中一名女骨幹成員任職銀行，由她介紹他人到銀行及財務公司貸款。
行動中警方撿獲31份偽造工作證明、237次借貸紀錄、數十張信用卡及公司印章等。警方相信集團營運兩年，分別向17間銀行、四間財務公司借貸或申請信用卡，共涉及1,780萬元。
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