【本報訊】宏利香港於上月底去信代理及經紀，明確要求投資相連壽險（下稱投連險）的保費上限，最多為投保人流動資產的一半。
佔客戶流動資產最多50%
保險業內人士估計，主要是避免中介人「亂咁sell」，部份保險公司更將上限訂於30%。
據有關通函顯示，宏利香港於上周一（5月26日）起沿用新「理財需要分析」表格，投保人於「理財需要分析」表格上提供之流動資產及固定收入，分別會與整付保費及定期保費作對照，並以50%為上限。
若保費支付額超出流動資產或固定收入的50%，則須符合額外要求或進一步申述情況，才可繼續申請續保。
宏利香港發言人回應，稱這是一般指引，與市場的現行做法基本一致。保險業聯會副主席李少川指，監管機構目前無硬指引，估計是保險公司自發訂下指引，以保障雙方，「客戶早斷單，保險公司都會蝕錢」，他又稱50%可看成一條警戒線。
香港保險業總工會理事長張偉良則補充，保險公司核保準則不同，有較保守的保險公司會以30%為上限。
據香港保險業聯會要求，保險公司售後跟進電話嘗試致電次數已由3次增至最少4次，而且要記錄時間、日子，宏利香港主動將致電次數增至5次，惟業內人士批評做法無意思，「搵唔到個客就close file」。
自去年7月起，監管機構明顯加強監管投連險銷售，中介人除了需要逐步披露佣金收入外，亦需要以假設回報3%、6%及9%，向投保人講解相應的保單價值。
此外，香港保險中介行業協會常務副會長關億信建議，應加設0%及蝕錢的情況，才更能令投保人明白相關的投資風險。
業界普遍認為加強監管有助減低不當銷售，惟消委會發言人回覆本報查詢指，2014年首季仍接獲17宗關於投連險的投訴，大多針對銷售手法、賠償及收費問題。2013年全年總投訴數字為66宗，按年增89%。
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