【需求不同】
近年香港大吹財富管理風，以度身訂做為賣點，在股票、基金和保險等產品的綜合平台上，投資者擁有較大自由度按個人需要選購，通常配有專業顧問提供建議，金融機構便藉此催谷業務。基金月費平台正是此概念下的一個新興分支，以劃一月費計算，讓投資者靈活買賣。
美國早於七十年代中出現集中管理資產的「包管賬戶（Wrap Account）」，按月或按年收費，讓投資者可無顧慮買賣各種產品，當地普及性至今已達七至八成，還細分出可由顧問代為效勞買賣的全權委託賬戶。包管賬戶至2000年才開始在港出現，美資的嘉信理財（Charles Schwab），推銷可綜合買賣股票和基金的月費平台；ING香港2004年亦推基金月費平台I-WRAP，不過未能顯著推動該模式普及。
嘉信理財現時包管賬戶只提供給投資額達390萬元以上的私人客戶，且只可買賣美國和加拿大的股票及交易所買賣基金（ETF），收費率為0.3%至0.75%。而I-WRAP平台近年已轉售給奕豐金融營運，轉名為iFAST。本地最大基金分銷商匯豐2010年中才推同類服務FundMax，恒生則於今年4月推iPower，該收費模式才有更多的曝光。
投資顧問質素參差
中銀香港（2388）全球市場財資產品管理主管兼副總經理梁偉基指，不同於美國投資者每年要為報稅調整，主動管理個人投資賬戶，包管賬戶在港仍未成氣候，暫未擬跟推類似平台。雖然基金月費平台適合愛在網上操作交易的「e世代」年輕客，但目前大部份的中高端客戶，仍愛前往分行與投資顧問直接對話。
另有學者提醒，市面投資顧問的質素參差，賬戶容許無限次交易，買賣時心水不夠清，未必能抵銷賬戶年費。
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