大新金融（440）今年2月最高43元，現價31.55元，高價調整27%，與今年低價30.10元比較，亦只高出有限，宜趁低收集。
1）大新金融市值93.6億元，主席王守業持有40.75%、日本UFJ銀行持有15.18%、安本資產管理持有8.10%，三大股東共持逾64%，街貨只值34億元以下。王守業3至5月增持，增持價34.40至40.985元；安本1月增持，增持價37.709元。散戶現時入市，成本遠低於兩大股東增持價。
2）港資銀行仍然掛牌的，買少見少，東亞（023；市值626.5億元）2013年預期PE 12.6倍；永亨（302，市值219.2億元）預期PE 11.6倍；創興（1111，市值91.6億元）預期PE 19.3倍；大新銀行（2356，市值113.5億元）預期PE僅7.9倍。大新金融更低，僅7.5倍。大新銀行74.59%由大新金融持有，8.04%由安本持有。
3）大新金融更吸引的地方，是PB特低。東亞2013年預期PB 1.02倍、永亨1.04倍、創興1.19倍，大新銀行僅0.60倍，大新金融更只有0.50倍。
國浩集團（053，持有東亞15.02%），PB 0.65倍。大新金融的銀行股質地在國浩之上，PB不應遠低於國浩。
★大新金融與大新銀行估值俱低，中線投資，不考慮私有化因素，大新金融目標價48.50元，大新銀行12.60元。
何車
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