【本報訊】證監會拆銀行及券商「免死金牌」！證監會昨日公佈修訂專業投資者制度諮詢文件，建議金融機構需要嚴格評估客戶購買產品合適性，並將條款寫入客戶協議，意味金融機構日後向專業投資者推銷產品時再無「免責條款」。
加強保障專業投資者
證監會將由今日起進行為期三個月諮詢，根據文件，是次的修訂主要目的是加強對個人投資者的保護，銀行及券商即使向專業投資者銷售投資產品，需要嚴格評估對客戶的「合適性」，例如是否有投資相關產品的經驗，並將確保合適性規定寫入客戶協議，以保障投資者利益。
證監會中介團體監察科高級總監浦偉光解釋，現時銀行及券商銷售產品予專業投資者，只要對方符合兩年內曾交易40次規定，以及簽署協議確認為專業投資者，便可免於遵守《操守準則》及合適性要求，但在新規例下，將一律以合適性為準。
他表示，證監無意大幅修改現行條例，因此建議維持專業投資者定義為擁有800萬元投資組合，或持有4,000萬元資產。