【五級評定】
面對國際就反洗黑錢規管尺度越趨嚴謹，監管機構亦要不斷提升風險標準，被外界指為全球最大不法資金來源的中國，亦要進一步與國際水平接軌。
《路透社》報道，人行於去年12月，向內地金融機構發出新的反洗黑錢指引，要求銀行按客戶根據地、業務性質及運作透明度，以1至5級等級作出評定。
報道引述來自銀行及會計界消息謂，有關指引內容並無對外公佈，但接獲通知的銀行及保險公司，須於2015年底前實施規定。
憂資金流至北韓核計劃
以華盛頓為基地的金融監督機構Global Financial Integrity估計，由2000年起的過去11年，高達3.8萬億美元涉及貪污、犯罪及逃稅等不法資金，從中國流出，而截至去年12月估計，2010年流入逃稅天堂及西方銀行的不法資金，亦達8,588億美元，其中中國佔比將近一半。
報道亦指出，國際社會對中國成為非法資金流竄地，持續施加壓力，並且責成中國，尤其嚴加看管與北韓的往來金融活動，以免資金流轉至北韓核武計劃。
有分析認為，人行收緊反洗黑錢的規管，與國際水平接軌，是正面及積極的發展，但是對新規定能杜絕非法資金成效，存有懷疑，因為內地若存在非法資金活動，未必一定經過銀行體系進行，會透過多元化平台及企業流轉，單單加強銀行規範未必能夠足以立竿見影。
金管局亦一直與銀行界，就反洗錢監管進行檢討，並作出改善；該局副總裁阮國恒上周出席完銀行公會會議後表示，未來會加強對反洗錢的規管，包括從現場及非現場審查方面着手，提高認可機構對客戶了解，並對可疑交易進行審查。