【本報訊】證監會重手打擊保險公司旗下基金銷售時未有做足內部監控，證監昨日公佈，裁定宏利金融（945）旗下宏利資產管理（香港）在銷售基金時，未有按程序為投資者建立資料概況，包括客戶財政狀況、投資經驗等，予以譴責並重罰2,400萬元，是成為繼洪良（946）及歐亞農業案後，證監歷來罰款金額第三大個案。
記者：鄧偉忠
宏利環球基金屬香港熱門投資基金之一，翻查資料，該系列目前共有22隻附屬基金，管理資產規模合共逾21.3億美元（約166.1億港元）。
宏利：已加強監控
宏利發言人昨日回應本報查詢時表示，證監會是次調查及調查結果並非因客戶的投訴而起，宏利資產管理（香港）之前並無遭受紀律處分的紀錄，宏利環球基金旗下附屬基金也無任何違責情況。她表示，宏利資產管理香港已加強並繼續提升其內部監控程序，以符合監管機構的期望。
現時基金公司在向客戶銷售產品時，一般要為客戶建立投資者慨況，所涉及資料例如客戶的財政狀況、投資經驗及投資目標而採納的制度及程序等。
不過，證監會表示，在調查後發現宏利資產管理自2007開始銷售宏利環球基金，但直至2009年，仍有73%客戶未建立投資者概況、資料不足，或至少一年未有更新資料。
七成客未完成風險問卷
至2010年起，宏利資產管理改以問卷形式評估客戶投資時風險取向，但截至去年2月，新評估程序仍未有採用在所有客戶資料上，並有七成宏利環球基金客戶根本未完成風險取向問卷，宏利資產管理所犯的上述缺失，加上其令人關注的紀錄保存質素及範圍，均損害其向各客戶推薦合適證券的能力。
證監會表示，宏利資產管理分銷宏利環球基金的方式存有多項嚴重缺失，因此決定重罰2,400萬元。
根據紀錄（見附表），是次罰款金額僅次於「最快爆煲新股」洪良（946）的上市保薦人兆豐資本，以及保薦歐亞農業上市的工商東亞，更是證監歷來就內部監控問題作出的最高罰款個案。