【本報訊】東亞銀行（023）去年盈利勁升39%創新高，多間證券行均調高東亞目標價，平均提升6%至18%，但大部份報告均維持其投資評級為中性或跑輸大市，只有德銀將評級由「持有」升為「買入」，目標價亦由33元升至38元。
分析員亦關注，東亞內地業務淨息差下跌及逾期貸款顯著上升等問題未來改善進度。
高盛憂內地淨息差
高盛及德銀皆上調東亞盈利預測，前者對其明年及後年每股盈利分別調高14%及12%；瑞銀亦上調2013至2015年東亞每股盈測18.7%至34.8%。
至於不利東亞的負面因素，高盛認為包括中國業務淨息差收窄，較預期為差，因個別省市的問題貸款導致內地逾期貸款額在下半年較上半年飆升1.13倍。
惟美銀美林相信，今年東亞的中國業務淨息差不會再變差，加上本港息差能持平下，預期今年度集團整體淨息差水平可回升約6點子。
東亞訂下未來三年成本對收入比率降至低於55%的目標，花旗及瑞銀皆認為，若集團能進一步闡述如何達標，並在期內兌現指標，將有助改善仍屬疲弱的股本回報率水平。