美國聯邦執法部門前天（周二）宣佈，偵破相信是最大宗跨國信用卡詐騙案，落案控告18人。案情透露，他們涉嫌串謀偽造程式盜用7,000個身份，申請2.5萬張信用卡，藉此詐騙發卡銀行至少2億美元（15.6億港元）。
贓款滙到國外洗錢
美國聯邦調查局（FBI）和多個部門合作，用了一年半偵查這個信用卡集團，發現集團2007年起以新澤西州澤西城為基地，在全美至少28州運作。集團採取放長線釣大魚方法，先偽造或盜用7,000個身份，包括用6歲男童的社會保障號碼，偽造出水電煤賬單、其他文件及逾1,800個地址，用來申請2.5萬張信用卡。
得到信用卡後，騙徒不會即時「碌爆卡」，先作小額簽賬，再還清欠款，營造出良好信用紀錄，務求信用額盡量提升到最高，之後才到珠寶店等店舖購物，或在騙徒自設的至少80間虛假公司「碌卡」。集團總共詐騙了發卡銀行至少2億美元，贓款則滙到中國、印度、巴基斯坦、阿聯酋、加拿大、羅馬尼亞和日本等「洗錢」。
探員前天採取行動，搜查主要在澤西城的13個地點，包括印裔聚集地區的三間金舖，帶走總值200萬美元（1,560萬港元）金飾作為證物；有疑犯則在焗爐中藏了6.8萬美元（約53萬港元）現鈔。被捕疑犯多是巴基斯坦裔。檢方指調查仍繼續，涉及金額可能更高。18疑犯均被控一項詐騙銀行罪，最高刑罰是入獄30年及罰款100萬美元。
美聯社/彭博社