《洗錢醜聞》
【本報訊】因反洗黑錢不力被美國調查的滙控（005），突遭美資評級機構標普，將集團與其主要附屬機構的評級展望，由「穩定」降為「負面」，滙豐銀行展望則維持不變。
記者：劉美儀
報告認為法律訴訟及罰款等不明朗變化，對滙控評級可能構成潛在負面影響，事件亦令外界對其一貫有效的風險管理能力「存疑」。
是次乃美國監管當局，接連就英資行助洗黑錢，與制裁國家進行非法資金往還等調查以來，首次有受查銀行的評級展望被調低。因操控倫敦美元同業拆息（LIBOR）醜聞而被罰款的巴克萊，7月初亦被穆迪將其評級展望，由「穩定」降至「負面」。
標普出手 市場震驚
市場對滙控與當局和解談判，進入關鍵時刻之際，有評級機構突然行動感到奇怪，滙豐發言人拒就標普報告置評，滙控昨在港隨大市下跌，收報68.3元，跌1.51%，倫敦開市後續徘徊相若水位。
滙控評級展望雖被降，但標普確認集團長期信貸評級「AA-」，滙控及英國滙豐等交易對手信貸評級，即「A+」及「A-1」級別，亦獲確認。
報告表示，調低滙控評級展望，乃基於近期美國監管機構，對集團反洗錢不力指控，及英國當局對其不當銷售還款保障保險（PPI）與利率對冲產品等違規事宜所引發，雖然滙控不是唯一面對這些調查罰款的銀行，但標普指，此舉可能對集團評級構成潛在負面影響（specificnegativeratingimplications）。
美參議院對滙控發表長達335頁的調查報告，標普認為不僅反映機構層面的失誤（entity-levelfailings），而是企業風險管理及監控文化有潛在性失效（potentialfailure），下情不能上達，令高層無法知悉監控問題，協調各部解決。
料最終達成和解方案
事件亦可能顯示滙控以成本考慮，先於風險管理的結果，令一向以穩健及監管見稱的滙控，監控效力「存疑」（indoubt）。但標普亦認同，行政總裁歐智華上場後，在精簡架構及糾正錯誤所取得的進展。
法巴證券分析執行董事陳志銘指，調低展望不等於評級被降，對集團發債成本不構成影響。他預期，滙控與美國當局就洗錢等違規核查，可達成和解方案，罰款額亦在可控範圍內。《彭博》通訊引述消息說，滙控正爭取與曼克頓地院，在9月內達成和解方案，雖然渣打（2888）調查可能令進度略緩，惟下月內達成協議仍有可能。
美國監管當局對滙控渣打等調查事件簿
【10/7】美參議院網頁公佈，旗下委員會將於7月17日，就滙控助洗錢及恐怖組織資金活動舉行聽證會
【10/7】滙控行政總裁歐智華發表內部通訊，表明集團在聽證會將認錯及道歉
【17/7】參議院就滙控發表長達335頁的調查報告
【30/7】滙控公佈中期業績，披露已為美國洗錢案作7億美元撥備
【6/8】紐約州金融局突向渣打發出指令書，指控集團與制裁國伊朗進行非法交易，又揚言吊銷其紐約分行牌
【15/8】聆訊日前夕，渣打與紐約州金融局達成和解，前者同意支付3.4億美元罰款