《洗錢醜聞》
滙控（005）將於香港時間今晚9時半，就涉及洗黑錢事件出席美國國會聽證會。外電引述消息稱，滙控正與美國司法部研究就洗黑錢案進行和解，預料數周內可達成協議，市場估計滙控須支付數億至十億美元。 記者：董曉沂
彭博資訊引述消息稱，美國參議院常務調查小組委員會（PSI）今日舉行的聽證會，將就滙控涉及協助墨西哥毒梟洗黑錢，以及對與伊朗相關的不明資金交易未有盡力把關作出指控。不過，《華爾街日報》引述消息指出，滙控管理層在聽證會前夕，會與美國司法部作最後努力，加快研究就洗黑錢案進行和解的可能性。
歐智華：盡力解決問題
滙控行政總裁歐智華早前已向員工發出電郵表示，對內部監管不力難辭其咎，並會盡力將問題解決。路透社引述接近調查人員消息稱，歐智華發電郵的舉動，反映滙控與司法部研究和解的進度接近完成階段。早前同業ING亦被指控反洗黑錢不力，當時ING為此付出6.19億美元作為和解協議。
滙控於2002年在墨西哥收購同業GrupoFinancieroBitalSA，並注資8億美元（約62.4億港元）谷大資本，惟外電引述消息指出，滙控在當地為可疑資金所作的內部監控，大部份都不及規格。集團零售銀行及財富管理業務（RBWM）行政總裁郭兆德（PaulThurston）將於今日出席聽證會，他曾於07年初被調往墨西哥滙豐出任行政總裁。
《華爾街日報》引述消息稱，滙控高層除表態指會盡力解決洗黑錢問題之餘，亦表示在過去任何涉及內部監控不力的員工，全部會被開除。據歐智華早前發出電郵表示，集團全球有約3500名員工專責內部監控工作，當中逾1000名員工駐紮美國，而美國滙豐行政總裁唐愛韻（IreneDorner）今日亦會出席聽證會。
事實上，有反洗黑錢顧問表示，銀行監管制度存在漏洞，因為銀行被要求找出之前未作滙報的可疑資金，若有越多未滙報事件，罰款將越重，變相令銀行在調查上「隨隨便便」甚至借機卸責，以減少滙報。
料和解罰款最多78億
消息估計，滙控就和解及罰款所需成本最少要數億美元、甚至達10億美元（約78億港元）。除了洗黑錢案，滙控在美國亦涉及協助富豪逃稅而被司法部調查；消息稱，滙控希望洗黑錢案與協助逃稅一事，均以和解方式解決，但因司法部難以向瑞士監管機構取得客戶資料，令該和解協議變得複雜。
除洗黑錢案外，多間國際大行正被美國當局調查涉嫌操控倫敦美元同業拆息（LIBOR）的醜聞，滙控亦牽涉在內。摩根士丹利發表報告表示，由於巴克萊最早申報事件，故在罰款上有相對優惠，惟滙控及其他銀行則不能受惠，並可能有更高罰款。此外，除被監管機構罰款外，滙控亦可能因影響住宅按揭及貸款成本，而被客戶起訴及索償，最高損失可達11億美元（約85.8億港元）。