《洗錢醜聞》
美國參議院昨晚就滙控（005）反洗黑錢不力舉行聽證會前夕，發表長達335頁報告，指滙控將不少與毒犯、恐怖主義、洗黑錢集團及受制裁國家的相關資金，引入美國金融體系。其中最大指控是滙控曾出售逾10億美元現鈔予沙特阿拉伯一家銀行，被指有協助恐怖分子進入美國金融體系之嫌，事件更涉及滙豐香港分部。
記者：陳智深、董曉沂
主管是次調查的參議員CarlLevin認為，滙控為賺錢罔顧風險，炮轟該行的監控文化「徹底腐敗（pervasivelypolluted）」。
涉2.8萬宗交易達1536億元
報告引述一名核數師指出，美國滙豐未有向監管當局滙報的可疑資金宗數超過2.8萬宗，涉資達197億美元（約1536.6億港元），當中包括「911」事件後，仍有出售逾10億美元現鈔予沙特AlRajhi銀行。由於美國國內多項情報顯示，AlRajhi與恐怖組織阿蓋德有密切關聯，是阿蓋德創立時首20名金主之一，故滙控亦被指有份協助恐怖分子輕易進入美國金融體系。
報告披露，美國滙豐的運鈔部門旗下倫敦分支，早於25年前已與AlRajhi銀行建立關係，運鈔部倫敦分支一早已向AlRajhi出售及運送美鈔現金（滙豐內部稱之為LondonBanknotes）。及至2001年美國發生「911」恐怖襲擊後，美國調查報門指AlRajhi的創辦人家族與阿蓋德關係密切，故美國滙豐於2005年決定終止與AlRajhi所有業務往來。
直至2006年，滙控法律合規部門推翻上述決定，容許所有旗下分部可與AlRajhi重建合作關係。美國滙豐重新向AlRajhi提供運鈔服務，並於其後4年內合共向AlRajhi出售9.77億美元現鈔。不過，滙控內部此時對兩行重啟合作關係仍存在分歧，但滙控及美國滙豐均無人再就AlRajhi與恐怖分子的關係重新審視。
報告續指，至2009年1月，AlRajhi要求與美國滙豐的合作關係進一步擴張至非美元現鈔業務，美國滙豐遂容許運鈔部門的香港分支向AlRajhi提供泰銖、印度盧比及港元等現鈔付運服務，每月平均金額達460萬美元。雙方合作關係直至2010年滙控宣佈業務重整，退出美國運鈔市場，並結束美國滙豐運鈔部為止。
報告更披露，AlRajhi向美國滙豐申請購買非美元現鈔時，美國滙豐高層的內部電郵通訊顯示，高層間亦就應否為AlRajhi在香港分支開設賬戶存在矛盾。由於美國《華爾街日報》在2007年再次報道AlRajhi與阿蓋德有關連，當時美國滙豐內部金融情報組高級職員GloriaStrazza曾提出，不少傳媒及美國政府部門均有留意AlRajhi，她不確定該行是否應與AlRajhi繼續擴大合作關係。
美國滙豐主管罔顧風險
不過，時任美國滙豐運鈔部主管ChristopherLok分兩封電郵回覆上述疑問：
”這個討論永遠不會完結。我維持我想法，除非找到證明，否則我們不能完全依賴《華爾街日報》報道，以一些不確定的指控（unconfirmedallegations）來懲罰（punish）顧客。
倫敦運鈔部早已和AlRajhi恢復關係，加入香港分部亦不會對AlRajhi賬戶構成改變。”
其後法律合規部門職員AlanWilliamson亦同意AlRajhi開設香港戶口。
香港金管局發言人表示，正研究美國參議院的報告對香港有否影響；她重申，香港與其他主要金融中心一樣，是財務行動特別組織的成員之一，金管局亦按照國際標準，就打擊洗黑錢和恐怖分子資金籌集活動有嚴格監管制度。
滙控協助洗黑錢全球版圖
墨西哥毒犯運70億美元（圖黃色示）
美國認定墨西哥毒犯以美國作為洗黑錢之地，墨西哥滙豐卻對當地資金評為低風險地區，更多次將不明來歷資金由墨西哥運入美國本土，單計2007及2008年已將70億美元（約546億港元）現金，由墨西哥付運到美國本土。
與受制裁國家有資金往來（圖藍色示）
美國海外資產監控部門（OFAC）禁止金融機構與制裁名單上的單位進行貿易或資金往來，以防持大殺傷力武器人士、國際毒犯及恐怖分子入侵金融體系，伊朗、北韓、緬甸、古巴、蘇丹及敍利亞全部在名單上，滙控亦有向該些國家提供美元資金。
為俄羅斯套現可疑賬目（圖綠色示）
美國滙豐多次為可疑旅行支票作結算，其後發現旅行支票購買人為俄羅斯人，支票由日本北陸銀行發出。2005至2008年間，北陸銀行每日最少將50萬美元存入美國滙豐，總涉資高達2.9億美元。
恐怖組織兌換現鈔（圖紅色示）
美國滙豐運鈔部倫敦分支在2006至2010年間，向沙特阿拉伯AlRajhi銀行出售9.77億美元現鈔；該部門香港分支亦於09年起向AlRajhi提供部份非美元貨幣現鈔，每月平均金額達460萬美元；AlRajhi被視為與恐怖組織阿蓋德有關係。
滙豐與AlRajhi關係千絲萬縷
1957年
沙特AlRajhi銀行（創辦人家族與阿蓋德關係密切）成立
1970年代
AlRajhi成為紐約RepublicBank客戶
1999年
滙豐收購紐約RepublicBank，令AlRajhi成為滙豐客戶；另有紀綠顯示，美國滙豐運鈔部倫敦分行於80年代中期已開始向AlRajhi提供美鈔
2005年
「911」事件後，美國滙豐決定終止所有可能與恐怖組織有關係的銀行業務往來，包括AlRajhi
2006年底
美國滙豐運鈔部倫敦分行恢復AlRajhi賬戶，重新向該行供應美鈔
2009年1月
美國滙豐運鈔部授權香港分行向AlRajhi提供非美元以外現金，包括泰銖、印度盧比及港元，平均金額每月達460萬美元
2010年9月
滙控決定退出美國運鈔業務，美國滙豐運鈔部亦結束，該部門4年內向AlRajhi共出售9.77億美元美鈔