對於立法會雷曼小組報告,金管局發言人接受查詢時回應說,為加強對投資者保障,該局會參考英國金融服務管理局(FSA)「公平待客」計劃的做法,即小組報告內建議,銀行在整個產品生命周期內,均須公平對待客戶,並及時把產品最新情況通知客戶,包括產品風險評級的轉變。
及時通知風險轉變
她說,金管局已要求銀行在產品盡職審查中,充份了解其特性及風險,適當評估該產品如何適合其目標客戶;若銀行提高產品的風險評級,必須適時通知有關客戶,該局會研究現行《證監會持牌人或註冊人操守準則》已涵蓋的要求以外,是否有值得借鏡之處。
發言人又稱,金管局認同雷曼小組建議,就加強銀行從業員的專業培訓,以提高從業員的水平和對所銷售投資產品的認識,該局已向業界提出上述建議,並會繼續與業界及其他監管機構保持討論。