【本報訊】本身購有AXA投資基金壽險的退休夫婦，被新接手保險代理以聲稱高逾10倍的回報率游說買新單，誤導可用舊單儲起的10多萬元為新單供款，轉單後發現供款期長達25年，每年兩人各須支付逾6萬7千元保費，根本無法負擔，事主不甘被騙致金錢損失及發現有保單文件被「做手腳」，已報警處理。
記者：陳炳業
已退休的余生夫婦分別58歲及52歲，07年在AXA安盛金融（前名國衞保險）各自購有投資相連基金壽險，2010年新接手代理游說結束舊單購新單，「當時我哋合共儲咗15萬，太太已經開始用保單內積存現金自動供款，我用仔女畀嘅錢繼續供，代理話舊單回報率得兩厘，建議買份有二、三十厘回報嘅新單」。
保單已被人做手腳
一年後保險公司要求繳交一年供款8,600美金（約6萬7千港元），仔細查看發現兩份新單按年齡分別供20年及25年。「代理同我哋講會將舊單嘅錢轉過去新單，又冇叫我哋交保費，令我哋以為新單唔使再畀錢供，原來舊單筆錢只夠交首年保費」。
保險業監理處規定購買投資相連壽險，投保人須填寫「財務需要分析表格」及「風險承擔能力問卷」；轉新單則須填寫《客戶保障聲明書》，代理更須解釋風險及損失。
余先生指從無填寫以上表格，並發現新保單被人用手後加：「本人不願意進行理財分析」的字句，已報警及向保險業監理處投訴。
香港保險業總工會理事長張偉良認為，無收入退休人士投資期不應超過10年，向55歲以上人士銷售供款20年以上的投資相連保險並不恰當。
國際專業保險諮詢協會會長羅少雄提醒若被游說中途轉單，投保人應詳細考慮自已供款能力、實際需要及轉保風險才作決定。
新接手代理游說投保人買新單十分普遍，香港保險業總工會理事長張偉良指出，因接手保險代理不會從舊保單收到佣金，舊客開新單則可分佣，保單年期越長、銀碼越大，佣金越多，首年佣金最高，之後每年遞減，通常到第6年不再有佣金，而投資相連基金保單佣金可高達30%。
拒AXA還原被扣費
AXA回覆已酌情取消兩張新單並退回約12萬元保費，曾建議二人還原舊保單被拒，故按舊單合約扣起3萬4千元提早退保手續費。
