【本報訊】為防貿易滲水，去年11月金管局發出人民幣跨境貿易結算指引，此後業界為確保貿易真實，普遍要求人民幣結算客戶提供第三方證明文件，令實際操作增添障礙。有鑑於此，該局昨再釐清「認識你的客戶」（KYC）及盡職審查程序，說明符合規條件，如中港台上市不少於三年、並與內地進行貿易業務不少於五年的公司，在符合準則下毋須提交第三方證明文件，或逐項結算進行盡職審查。
金管局發言人表示，自去年底發出指引後，無迹象顯示經港進行的跨境人民幣貿易結算業務，或對內地貿易額佔比，因指引令操作繁複而有所下跌，今年1月份，人民幣貿易滙款總額按月減少，主要與內地及本港貿易總量變化有關。
他同意，上次指引發出後，銀行普遍要求進行人民幣跨境貿易結算的客戶，提交第三方證明文件（如提單、存倉及送貨單據、海關報關文件等），但這並非指引發出原意，他認為最重要是銀行認識客戶及貿易具真實背景，亦不是但凡涉及清算行在滬兌換平盤，每項跨境交易均要逐次進行盡職審查。是次發出釐清附件，冀可具體回應業界在操作上混淆地方，但很難詳列所有個案，個別情況可與該局洽商。
未必須呈第三方證明
根據昨日附件所載，參加行應確定跨境商品貿易真實性，包括KYC及盡職審查，合規的企業客戶，舉例說是在中港台、倫敦、紐約、新加坡等，作為財務行動特別組織成員地區，上市不少於三年公司及其附屬機構。
有關公司若與內地進行貿易業務，一般不少於五年，或內地貿易額佔其總營業額重大比重，如不少於30%，並有關人民幣兌換交易額不逾500萬元者，可被視作合規認識客戶而毋須額外提交第三方證明文件。
渣打銀行（香港）香港區公司管治及策劃推動主管譚何錦文認為，金管局釐清人民幣跨境貿易結算操作後，有助推動客戶，特別是大型及跨國公司，採用人民幣作為結算貨幣時更感便利及放心，因為很多大企業已進入無紙化電子操作，故交易方式若牽涉大量文件及資料，或會減低交易方對採用人民幣結算的興趣。是次公佈，在確保真實貿易前提下，原則並無轉變，她相信有助業界更清晰運作安排。