強積金 每人上月蝕萬元

強積金 每人上月蝕萬元

【本報訊】全球股市大瀉,不但股民損手,打工仔辛苦累積的強積金供款也大為縮水。按基金公司統計,上月強積金總平均回報跌7.75%,是08年10月金融海嘯至今表現最差的月份。根據積金局數據,279萬供MPF的市民上月平均賬面蝕1.07萬元,今年至今蝕了1.47萬元。截至今年6月,強積金淨回報904億元,粗略估計每名戶口成員平均只賺約3.24萬元。
理柏基金評級數據顯示,今年8月強積金總回報跌5.3%後,上月再跌7.75%,虧損進一步擴大。中國、大中華和香港股票基金成為重災區,平均跌幅達18.2%;債券基金由上月正數轉為負數,9月債券平均虧損2.04%。今年至今強積金平均回報為-10.68%,股票基金表現更嚴峻,虧損達18.91%,債券基金則有3.37%增長。

海嘯以來最差勁

理柏香港研究主管黃澤銘說,上月強積金回報為本年表現最差,數字上雖未到三年前的海嘯低位(當時為-12.2%),但現時投資者不斷拋售資產,信心非常脆弱,歐元區能否在數月或數星期推出解決歐債方法仍充滿未知數,前景未明朗。
積金局發言人表示,強積金推出至今已過十年,至今年6月總資產淨值達3,844億元,期內淨回報904億元,如以279萬名需供MPF的市民計算,粗略估計每名強積金戶口成員供款連同回報,每人現只有約13.8萬元。
積金局主席胡紅玉昨與傳媒會面時派定心丸,強調強積金是長線投資,「股市8、9月係有跌幅,但強積金一般係講20、30年,以前沙士、金融海嘯時都係差嘅」。她指至去年12月31日為止,強積金的年率化內部回報率(已扣除行政費用)仍達5.5%。積金局年報顯示,過去十個財政年度的年率化內部回報率曾三次出現負數,分別是首年度的-4.9%、02至03年度沙士期間的-10.7%,以及08至09年度金融海嘯期間的-25.9%。
中文大學工商管理學院會計與財務高級導師李兆波表示,市況或會持續向下,臨近退休的供款人可轉至較保守的組合;還有長時間才退休的,審慎可考慮增加保本基金比例,但不建議購買收費高、回報低的保證基金。

今年強積金表現

基金類別:股票
9月份變幅(%):-12.01
今年至今變幅(%):-18.91

基金類別:混合型
9月份變幅(%):-7.51
今年至今變幅(%):-9.48

基金類別:保證
9月份變幅(%):-1.63
今年至今變幅(%):-0.72

基金類別:債券
9月份變幅(%):-2.04
今年至今變幅(%):3.37

基金類別:整體平均
9月份變幅(%):-7.75
今年至今變幅(%):-10.68

資料來源:理柏基金評級