【本報綜合報道】希臘再被指無力還債,令一眾持有希臘債券的歐洲銀行不論規模大小都風聲鶴唳。昨有指Dexia、法巴及法興等銀行需為希臘債多撇賬兩倍,歐洲銀行股價全線勁挫;有消息人士更指,不排除Dexia銀行最終或要進行分拆,將有毒資產剝離。
另一邊廂,近日市場擔心美國銀行業的交易對手風險,摩根士丹利及美銀等一眾大行信貸違約掉期(CDS)續升。不少大型銀行已陸續詳細公佈持有歐債情況,其中德銀指今年盈利將不會達標,料需繼續節省成本及裁員。
法興法巴拒作更多撇賬
彭博社昨報道,法國與比利時合營的Dexia,以及法國兩大行法巴及法興,近日仍無視外界批評,繼續拒絕歐洲監管機構要求銀行業就持有希臘國債作出更多撇賬。報道指,正當歐洲多數銀行已將持有的希臘債券按市值入賬,減值多達51%之際,上述三行仍堅持只表示債券減值21%。此舉雖未違反會計規定,但希臘一旦違約,這些銀行將蒙受更嚴重的虧損。彭博數據指,若將持有的希臘債減值一半,三銀行將蒙受額外約30億歐元損失。Dexia昨最多曾挫38%,法興及法巴則一度跌7%。
法國拒直接注資Dexia
與此同時,近日屢次被傳需要注資的Dexia,正考慮將有毒資產分拆。英國《金融時報》報道,Dexia持有的歐豬債總值276億美元,正考慮隔離不良資產,或者尋求國家擔保。比利時財長昨亦表示,該國看守政府將就援助Dexia進行研究,落實資產分拆,可能尋求多國政府對資產進行擔保;法國則堅持拒絕直接注資Dexia,但可能會將Dexia有毒資產注入法國信托投資局資產中。受Dexia拖累,法國及比利時CDS昨分別升12點子及34點子。
德銀發盈警 預告裁員
全球銀行業CDS亦受歐債問題拖累而持續急升,其中花旗昨升36點子,德銀及美銀則升17點子。德銀昨更發盈警,表示今年將無法實現核心業務稅前盈利100億歐元的目標。該行指,受企業銀行及證券(CB&S)業務部門拖累,今年第三季業績將明顯低於預期,又表示預計未來兩季將裁減該部門500個職位。另外,德銀在希臘主權債務減值開支預計接近約2.5億歐元。德銀發盈警後,股價最多曾挫逾6%。
此外,希臘政府需於10月中發薪及退休金,故歐元區可能重新向希臘私人債券人尋求承擔更多債項。
話你知
比利時一哥Dexia 美債市大戶
DexiaSA於1996年由法資銀行CreditLocaldeFrance及比利時銀行CreditCommunaldeBelgiqueSA合併組成,為目前比利時按資產計最大的銀行,多年來一直向法國及比利時提供最多借貸的機構。於08年雷曼風暴中,法國及比利時政府曾聯手以30億歐元入股Dexia,另再加上其股東提供的額外30億歐元才能避過倒閉一劫。雖然Dexia於2010年6月已開始停止發行政府支持的債券,不過,截至上月底銀行的總負債額仍高達290億歐元,而且Dexia同時於美國政府債券市場亦佔有很大比重,一旦Dexia破產,將會令其發行的債券頓變廢紙,對美國銀行業將會造成嚴重打擊。