【本報綜合報道】美國次按「爆煲」逾3年、華府接管房地美及房利美（簡稱兩房）3周年之際，負責監管兩房的美國聯邦房屋融資局（FHFA）將向包括美銀、摩通、高盛及德銀等逾12間大行提出訴訟，指控這些大行在樓市泡沫高峯期間，將按揭抵押證券（MBS）打包出售時，作虛假陳述。FHFA要求各行賠償最少數十億美元（約數百億港元），龐大的官司或會對全球銀行業造成另一次重創。
美國《紐約時報》昨報道指，今次訴訟源於一年前FHFA向上述銀行發出的傳票，就算FHFA未能於昨日趕及遞交入稟狀，亦會在下周二遞交，即法例規定FHFA有權提出訴訟的截止日之前。
報道曝光後，FHFA發言人未有立即回應，多家美國大行發言人亦拒絕置評，只有德銀發言人表示不會針對還未看過、亦未被提出的訴訟發表意見。但受消息拖累，各大行股價昨全線下跌。
未履行盡職審查責任
根據法例，銀行在推銷證券產品前必須進行盡職審查，以確認貸款人的收入是否虛報，並要證明貸款人收入足以還清貸款。報道指，FHFA認為各行未有履行盡職審查責任，其後各行將按揭包裝成證券產品賣給兩房及其他投資人，最終禍及全球。同時又因借貸人無力償還按揭債務，令MBS市值大減，令大量投資者損失慘重，其中兩房虧損逾300億元，最終要由美國納稅人埋單。
其實FHFA於7月時已入稟向瑞士銀行索償最少9億美元，報道指今次索償規模與瑞銀案相若。而部份私人投資者早已通過美國各州法院要求上述大行回購逾百億MBS產品，如AIG上月向美銀索償100億美元。不過今次聯邦政府不只求回購，甚至要銀行賠償兩房的虧損，令銀行潛在法律開支更大。
「將銀行逼至懸崖邊」
有分析指，聯邦政府今次對大行興訟或會對銀行業造成另一次的重創，同時因訴訟而拖慢樓市復蘇進度。曾任職兩房的分析師TimWood更指出，FHFA雖然正在履行管理者的責任，但此舉只會將銀行逼至懸崖邊，最終華府要再度對銀行作出拯救行動。亦有金融業人士認為，次按風暴主因不盡是證券發行商問題，是整個經濟環境及樓市氣氛所引致的，而大型投資者如AIG及兩房應有足夠能力判斷證券的危險性。
此外，高盛及旗下按揭分支LittonLoan宣佈與紐約州銀監處達成協議，暫停若干受爭議的按揭個案處理安排。聯儲局同時勒令高盛須委任獨立顧問評估處理中的按揭貸款個案，以確定有否人遭到不適當的強制收樓安排，並需作出賠償。
部份歐美銀行股價昨跌幅
美銀 -7.33%
高盛 -4.89%
德銀 -4.70%
花旗 -4.47%
摩根大通 -3.39%
摩根士丹利 -3.06%
註：截至本港時間昨晚10時