外管局早前透露，進入中國的跨境資金（指熱錢）大部份是合法合規，熱錢以螞蟻搬家方式流入。管熱錢流入不易，人行決定全面核實內地人民幣戶口真實性。
推行賬戶實名制
新華網引述消息指，人行將於2011年3月至2013年6月在全國範圍內，分批完成存量個人人民幣銀行存款賬戶相關公民身份資訊真實性核實工作。
據了解，為進一步落實個人存款賬戶實名制，今年2月開始，人行在湖南省株洲市和山西省忻州市開展存量個人銀行賬戶公民身份資訊真實性核實試點工作。
人行支付結算司副司長樊爽文說，通過組織開展存量個人銀行賬戶身份資訊真實性核實試點工作，使各金融機構及時發現並清理一批匿名、假名賬戶，增強商業銀行落實賬戶實名制的責任意識、對於從源頭上遏制金融詐騙、貪污受賄、偷稅漏稅、洗錢等違法犯罪活動，推動社會信用體系建設、保護體系建設、保護存款人合法權益、維護正常的經濟金融秩序發揮基礎性作用。