滙恒削強積金收費最多減40% 逾80萬客受惠

滙恒削強積金收費
最多減40% 逾80萬客受惠

【本報訊】擁有最多強積金(MPF)客戶、市佔率逾32%的滙豐、恒生(011)趁兔年伊始,宣佈下月起調低三隻強積金管理費,由1.25%至1.5%,減至0.79%至0.99%,當中以追蹤恒指表現的恒指基金減幅最高,達四成。滙豐保險總監兼僱員福利主管朱永耀稱,保守估計逾80萬名現有客戶因而受惠。業界認為,隨着市場龍頭滙豐減價,其他供應商料有壓力相繼仿效,減價戰隨即展開。
記者:呂雪玲

繼宏利及國衞等今年初宣佈下調強積金收費後,滙恒昨亦宣佈於3月1日起,將強積金計劃下的「強積金保守基金」、「環球債券基金」及「恒指基金」的管理費下調。

擁有最多強積金客戶的滙豐,宣佈下月起調低三隻強積金管理費。

業界料仿效勢掀減價戰

朱永耀強調,有別於部份供應商僅向忠心客戶或新客戶提供減費優惠的做法,滙恒會向所有現客戶及新客戶減價,目前該行逾40%強積金客戶均有選擇上述保守基金及恒指基金,保守估計逾80萬名強積金客戶能受惠。滙恒累計的現有賬戶及保留賬戶逾200萬個,當中逾半為保留賬戶。
被問及業界會否爭相隨之減價,朱永耀稱不宜作出評論,但不排除其他供應商會採多樣化的競爭形式,如僅提供優惠予新客或忠心客戶,或直接減費。他解釋是次減價,因基金已累積一定規模,看到有空間、是時候回饋客戶。至於其他主動式管理基金會否亦具減價空間,他稱會作出檢討,然而因該類基金牽涉更多基金經理操作,所需成本較高。
去年11月,滙恒為強積金賬戶管理資產超過1150億元;截至去年9月止,滙恒在強積金市場資產佔有率為32.4%。是次減價後,朱永耀指,滙恒的基金開支比率(FER)會由目前的約1.85%,下調逾10%,即減約逾0.185個百分點。

為半自由行作準備

美國萬利理財總裁張佩儀認為,滙恒的舉動在行內起指標作用,強積金減價戰將成趨勢,又強調被動式基金不用收取太多管理費,稱滙恒是次減價後,基金管理費屆合理水平。
浸會大學財務及決策學系教授麥萃才亦指出,滙恒減價對其他供應商無疑帶來壓力,減價亦可能為早晚會推出的強積金半自由行作準備,因屆時收費會是積金客戶的其中重要考慮。對於其他股票基金及混合型資產基金是否具備減價空間,麥氏指要看回報而定,由於牽涉選股及資產配置等考慮,這些基金管理費相對較高。

滙豐恒生調整強積金管理費

‧強積金保守基金 現行管理費*:1.25% 新管理費*:0.79%
‧環球債券基金 現行管理費*:1.25% 新管理費*:0.99%
‧恒指基金 現行管理費*:1.50% 新管理費*:0.90%
*百分比以每年基金資產淨值計算