【本報訊】為防範和打擊「熱錢」等違規跨境資金流入，外管局昨公佈9宗銀行違規辦理外滙個案，同時總結自10月起展開一共五次調查違法違規熱錢行動中，涉及16家法人銀行的79家銀行分支機構，當中包括工行（1398）、農行（1288）、中行（3988）、建行（939）、中信行（998）等，外管局對涉及銀行進行罰款、暫停部份外滙業務，並處罰高級管理人員。
外管局自10月28日起至本月10日，四度公佈關於銀行、企業而至個人的違規辦理外滙個案，只在首次列出8宗銀行個案，涉案者包括建行、農行、中行、工行、東亞銀行（023）等，違規行為離不開滙入資金並非按原本用途，舉例將滙入的資金用於買樓；其餘三次則涉及企業與個人。
10個月涉資573億
誰料外管局昨日來個大披露，指在短短兩個月內，共檢查3家商業銀行總行以及33家中資銀行分支機構和9家外資銀行分支機構，涵蓋了銀行結售滙、短期外債、離岸金融、外滙資金來源和運用等業務。外管局未有具體公佈涉及金額，只重申自今年2月起，已查實各類外滙違規案件197宗，累計涉案金額73.4億美元（約573億港元）。也許外管局希望明年熱錢不再有恃無恐殺入中國，故一口氣公佈調查成果。
值得留意的是，今次9宗違規辦理外滙個案，包括兩間房地產企業，分別位於佛山及大連，涉及資金2632萬及137.79萬美元，從金額看，可解讀為打不到老虎也要示警，反之就是只能打蒼蠅，故惟有公開「黑名單」。
將再公佈 起警示作用
外管局在新聞稿指出，檢查中也發現部份銀行經營中存在違規行為，主要包括短期外債超指標、違規辦理資本金結滙、個人結售滙、經常專案及資本專案資金收付業務，違反外滙賬戶管理規定，和辦理代客業務時未認真履行真實性審核等。
為警示和教育銀行及其分支機構，進一步提高銀行合規經營意識，營造防範打擊「熱錢」的氣氛，外管局將分期對查處的外滙違規案件進行通報。銀行不合作，外管局亦無面畀。
不過，外管局指，從檢查情況來看，絕大多數銀行在不斷改善金融服務的同時，合規經營意識有所增強，合規經營的總體狀況進一步改善。
外管局指銀行違規行為
‧短期外債超指標
‧違規辦理資本金結滙、個人結售滙、經常專案及資本專案資金收付業務
‧違反外滙賬戶管理規定
‧辦理代客業務時未認真履行真實性審核