經濟數據持續反覆，加上外圍因素不明朗，景順首席投資總監陳栢鉅提醒，下半年強積金（MPF）增長或不及上半年，股市並將出現整固，打工仔宜分散投資。另為迎接強積金「半自由行」，美國友邦（信託）及景順均表示，打工仔應要做定功課。 記者：余美玉
近日股市回升，美國友邦（信託）高級副總裁及執行董事顧培德表示，部份打工仔於金融海嘯後，將股票基金轉至保證及債券基金，但近月開始將資產逐漸轉回股票類別，意味大眾已重拾投資信心。陳栢鉅亦指，不少成員開始加重股票比例，並建議可增加至經濟情況較理想的中國香港股票基金。
亞洲基金中，香港及大中華股票基金在上半年的表現彪炳，各有雙位數升幅。不過，景順認為按現時股票表現，跑於實際經濟前，故認為股市將出現整固，打工仔勿期望下半年基金表現，能重現上年竚勁升幅。
友邦無意減價吸客
陳栢鉅又指，成員宜採取均衡策略，分散投資風險，另要留意各資產類別增長速度不一，而出現資產比例變化，故成員需定期檢討及調整組合。顧培德亦分享自己現時的投資組合，一半放於股票基金，其餘為增長及債券基金等，自言屬均衡之選。
對於強積金半自由行將在明年尾推行，僱員供款部份可得「鬆綁」，相信將於業界掀起爭客潮，顧培德指，該公司雖無意減價吸客戶，但會由服務入手，已開始更新系統及訓練員工，並預言3年內，將因四分之一受託人將因競爭而被淘汰。打工仔方面，二人均認為應了解各計劃的基金投資、往績及受託人所提供的服務等。如有多個賬戶，應集中處理，方便打理。
強積金股票資產類別表現
股票類別(基金數目)：亞洲太平洋（1）
3個月變幅：+34.51% 半年變幅：+34.01% 1年變幅：-29.07%
3年變幅：-18.41% 5年變幅：+36.27%
股票類別(基金數目)：亞洲太平洋/日本除外（20）
3個月變幅：+28.31% 半年變幅：+27.61% 1年變幅：-20.85%
3年變幅：+3.86% 5年變幅：+59.41%
股票類別(基金數目)：中國（3）
3個月變幅：+30.66% 半年變幅：+36.46% 1年變幅：-9.01%
3年變幅：－ 5年變幅：－
股票類別(基金數目)：歐洲（7）
3個月變幅：+19.28% 半年變幅：+4.64% 1年變幅：-33.56%
3年變幅：-32.77% 5年變幅：-4.26%
股票類別(基金數目)：環球（54）
3個月變幅：+20.73% 半年變幅：+10.72% 1年變幅：-24.90%
3年變幅：-12.93% 5年變幅：+15.87%
股票類別(基金數目)：大中華（4）
3個月變幅：+30.89% 半年變幅：+32.64% 1年變幅：-12.69%
3年變幅：+19.71% 5年變幅：-
股票類別(基金數目)：香港（30）
3個月變幅：+35.16% 半年變幅：+32.35% 1年變幅：-13.17%
3年變幅：+25.63% 5年變幅：+86.30%
股票類別(基金數目)：日本（7）
3個月變幅：+19.33% 半年變幅：-0.97% 1年變幅：-30.18%
3年變幅：-44.51% 5年變幅：-27.68%
股票類別(基金數目)：南韓（1）
3個月變幅：+15.63% 半年變幅：+15.69% 1年變幅：-29.96%
3年變幅：-6.78% 5年變幅：+80.03%
股票類別(基金數目)：北美洲（7）
3個月變幅：+15.62% 半年變幅：+4.83% 1年變幅：-26.71%
3年變幅：-26.99% 5年變幅：-19.52%
股票類別(基金數目)：醫藥及健康護理（1）
3個月變幅：+6.71% 半年變幅：-3.21% 1年變幅：-20.98%
3年變幅：－ 5年變幅：－
股票類別(基金數目)：平均（135）
3個月變幅：+25.13% 半年變幅：+18.13% 1年變幅：-21.79%
3年變幅：-3.00% 5年變幅：+34.49%
註：資料截至6月30日
資料來源：理柏