美國納斯達克證交所前主席馬多夫（BernardMardoff）詐騙投資者500億美元（3,900億港元），成為華爾街世紀大騙徒。但一個馬多夫倒下，有更多「馬多夫」被揭破國王的新衣。美國證監會前天（周二）控告全美第205大富豪、德州金融大亨斯坦福（AllenStanford）出售虛假誇大的高息存款證和高回報基金，欺騙遍佈全球30,000名投資者，涉及款項92億美元（718億港元），炮製另一宗金融大騙案。
58歲的斯坦福不是小騙子，他跟馬多夫一樣，在金融界有頭有面。他在財經雜誌《福布斯》（Forbes）美國富豪榜排第205，名下以加勒比海安提瓜島（Antigua）為基地的斯坦福國際銀行（StanfordInternationalBank），30,000客戶來自131國，旗下兩間經紀行和投資顧問公司以侯斯頓為基地，全美30個辦事處，聲稱整個集團管理資產達500億美元，又經常贊助體育活動。
斯坦福曾墮馬多夫騙局
去年9月金融海嘯爆發後，投資者對高風險投資敬而遠之，但人性始終貪婪。斯坦福不像馬多夫那般搞「新錢冚舊錢」的吸金局，但憑着本身的名氣和人面，他推出非理性的高息存款證和高回報基金，依然有人相信。
據證監會透露，斯坦福國際銀行推售的存款證，年利率高達7.45至10厘，比競爭對手高出一倍或以上，「即使不是不可能，也不大可能」，但斯坦福透過電視大賣廣告和催迫旗下理財顧問促銷，結果依然吸引到遍及全球的投資者購買，吸金80億美元（624億港元）。
虛報回報率，斯坦福國際銀行還對投資細節弄虛作假。銀行宣稱，高息存款證的資金，都投資於安全和易變現的證券，由超過20名分析員管理，過去15年每年都有穩健的雙位數回報。但證監會踢爆，大部份資金其實都是投資在地產和私人控股公司，絕不易變現，而且僅由斯坦福和公司高層戴維斯（JamesDavis）兩人管理。
更諷刺的是，斯坦福國際銀行也墮入馬多夫騙局，潛在損失40萬美元（312萬港元），卻將己所不欲施於人，向客戶訛稱在馬多夫案中沒有損失。
銀行之外，證監會又指斯坦福的投資公司推銷一個互惠基金計劃，用虛假的表現數字吸引投資者，令基金規模由2004年的1,000萬美元（7,800萬港元），暴升至現時的12億美元（94億港元）。
隨着斯坦福近兩周有異動，將部份資產變現及動用斯坦福國際銀行戶口1.78億美元（13.9億港元）款項，證監會於是採取行動，對斯坦福、戴維斯和另一高層，以及斯坦福國際銀行、斯坦福集團和斯坦福資本管理公司，提出民事訴訟，並凍結銀行資產。
證監會表示：「我們認為這騙案規模驚人，觸鬚正向世界各地伸延。」約15名聯邦執法人員前日搜查斯坦福在侯斯頓的辦事處，貼出告示指「公司仍在營運，但正被接管」。
斯坦福據指否認有錯，但沒回應證監會傳召他作證的傳票，也沒交出任何文件，下落不明。戴維斯和另一被告收了傳票也沒有現身。證監會向法庭申請勒令三人交出護照和美國海外款項。
投資者：我深感被出賣
騙局曝光後，斯坦福在美國各地的辦事處，都有投資者上門要求取回資金，但大叫和拍枱卻都不得要領。對於數周前斯坦福才聲稱沒投資次按和馬多夫基金，侯斯頓一名投資者說：「我深感到被出賣。」當上周有報道指斯坦福受查，部份投資者想撤回資金同樣不成功。今次騙案受害人估計不乏名人。
在他作為最大投資者的安提瓜，當地人同樣震驚。他在當地開設的安提瓜銀行，出現提款人龍。安提瓜和巴布達總理斯潘塞指事件對這小國可能有「災難性」影響。
美國《華盛頓郵報》/路透社/法新社
話你知：今年投資騙局 2100人中招
近期連連爆出對冲基金和龐氏騙局，不計斯坦福案，據美國商品期貨交易委員會（CFTC）單是今年已揭破七宗，涉及受害人超過2,100名，損失總金額達8.14億美元（近63.5億港元）。
投資騙局接連被拆穿，主要原因是經濟不景，騙徒難掩飾罪行，加上馬多夫世紀騙局曝光，令投資者提高警惕，一起疑心即示警。僅有110名調查員的CFTC，就有50%案件靠投資者示警或線人告密。
其實，證監會去年7月已對斯坦福國際銀行起懷疑，直至上月有財經分析家在雜誌撰文論述該行營運手法可疑，當局立即加緊調查。
美國《時代》周刊