【本報訊】中保監昨日公佈《關於進一步加強投資連結保險銷售管理的通知》，針對內地銀行或保險代理銷售投資相連保險（簡稱投連險），定下八大「規條」，旨在規範銷售渠道及銷售人員資格，及建立客戶風險承受能力識別機制，以減少誤導、糾紛及投訴。該通知將於下月15日起執行。
下月15日執行
通知針對銷售人員資格及銀行銷售措施，包括保險公司委託銀行代理銷售投連險時，嚴格限制在銀行理財中心和理財櫃枱銷售，不得通過銀行儲蓄櫃枱銷售，同時客戶的新投連保單躉繳保費不得低於3萬元人民幣；投連險銷售人員必須擁有資格證書，並至少擁有1年壽險銷售經驗，無不良紀錄，並須接受不少於40小時專項培訓。此外，銷售人員要對客戶風險認知及承受能力作出分析，評估客戶是否適應購買所推介的投連險產品，雙方簽字確認，如果客戶堅持購買不適合購買的保險產品，保險公司應以專門文件列明保險公司意見及客戶意願等，雙方簽字確認。