金融海嘯影響環球投資市場,強積金當然不能倖免,整體回報已連跌6個月。在波動的市況下,強積金受託人景順認為要積極管理強積金資產,等待升市時機出擊,該公司看好中港股票基金。
記者:黃碧珊
雖然近期有關強積金的負面報道不斷,但景順投資管理機構業務總監吳家耀提醒,強積金是為退休而設的長線投資,成員毋須擔憂市場短期波動,而轉變強積金的基金組合。
他建議有多個保留賬戶的成員,應整合賬戶方便管理,可從收費、服務、基金選擇及回報表現作為標準。不管保留或現職賬戶,當收到周年權益報表時,應檢討強積金投資組合及回報,是否適合自己的年齡及目標,組合有否分散風險,如距退休還有30年的年輕成員,可選九成股票及一成債券。
要比較回報及收費
當積金成員可自由選擇受託人時,更應比較其他基金的回報及收費。其實,除積金局網頁列出各受託人的收費外,亦可通過香港投資基金公會、有關受託人的網頁查詢收費及表現。
他認為現時市場情緒為驚慌至投降,但非常接近最大投資機會,成員可透過強積金定期供款,運用平均成本法以分散風險。
此外,富達投資董事總經理安東尼.波頓表示:「破曉前的一刻總是最黑暗。」現時投資者正處於股市的情緒上最低點,感到絕望及沮喪,不過正是獲利機會的最高點,應該收拾心情,尋找投資機會,趁機撈底。他又指,各國政府推出多項救市措施,金融業可望率先反彈。
其他投資亦要分散風險
由於中國過去3季的GDP增長都接近雙位數字,即使預期未來增長放緩至預期的5至6%,仍較歐美等地的零至負增長為突出。吳家耀相信,中國因素可帶動區內經濟,包括香港,故看好中港股票。
此外,強積金只為退休投資的其中一項,其他退休投資如物業、股票、人壽保險都要分散風險,達致均衡組合的避險作用。
中港回報相若
打正中國股票旗號的強積金數量不多,暫只有七個選擇,其三個月的回報由負31.32%至負37.8%,以宏利中華威力基金表現較好。
至於香港股票強積金的基金回報,跟中國股票基金差不多,最佳七位的三個月回報為負31.6%至負34.78%,以大福香港特區基金較好。
強積金大中華股票基金表現
基金簡稱:宏利環球精選MPF中華威力
3個月過往總收益:-31.32%
1年過往總收益:-52.52%
成立至今過往總收益:+1.43%
基金簡稱:中銀保誠中國股票
3個月過往總收益:-33.03%
1年過往總收益:-54.28%
成立至今過往總收益:-57.21%
基金簡稱:東亞大中華增長
3個月過往總收益:-35.53%
1年過往總收益:-53.50%
成立至今過往總收益:-28.98%
基金簡稱:信安強800系列中國股票
3個月過往總收益:-36.46%
1年過往總收益:-58.04%
成立至今過往總收益:-43.92%
基金簡稱:友邦摩根富林明優越大中華股票
3個月過往總收益:-37.55%
1年過往總收益:-56.56%
成立至今過往總收益:+4.86%
基金簡稱:友邦摩根富林明大中華股票
3個月過往總收益:-37.57%
1年過往總收益:-56.69%
成立至今過往總收益:+2.55%
基金簡稱:交通銀行中國動力股票
3個月過往總收益:-37.80%
1年過往總收益:—
成立至今過往總收益:-45.46%
強積金香港股票基金表現
基金簡稱:大福香港特區A
3個月過往總收益:-31.60%
1年過往總收益:-57.75%
成立至今過往總收益:+131.00%
基金簡稱:富達香港股票
3個月過往總收益:-32.79%
1年過往總收益:-48.70%
成立至今過往總收益:+37.19%
基金簡稱:銀聯信託中國及香港股票
3個月過往總收益:-34.40%
1年過往總收益:—
成立至今過往總收益:-52.32%
基金簡稱:永明MPF景順香港及中國股票A
3個月過往總收益:-34.63%
1年過往總收益:—
成立至今過往總收益:-41.49%
基金簡稱:友邦摩根富林明優越香港股票
3個月過往總收益:-34.68%
1年過往總收益:-53.10%
成立至今過往總收益:+70.17%
基金簡稱:友邦摩根富林明香港股票
3個月過往總收益:-34.77%
1年過往總收益:-53.27%
成立至今過往總收益:+68.47%
基金簡稱:景順中港股票A
3個月過往總收益:-34.78%
1年過往總收益:-56.06%
成立至今過往總收益:+83.23%
註:資料截至11月14日
資料來源:理柏