【本報訊】陷入財困的美國國際集團(AIG)連續第四個季度錄得虧損,7至9月第三季淨虧損達244.7億美元(1909億港元),每股虧損9.05美元,遠差於市場預期每股虧損不足0.8美元;去年同期純利則為30.9億美元。錄得有史以來最大虧損的AIG,美國政府繼續以強勁銀彈支援,將原先850億美元的拯救方案兩度加碼至逾1525億美元(1.19萬億港元)。
AIG表示,第三季淨虧損較第二季的53.6億美元擴大,主要由於信貸違約掉期(CDS)相關資產減值70.5億美元,以及錄得已實現資本淨虧損183.1億美元所致。AIG首9個月淨虧損達376.3億美元。今年第三季,AIG為旗下ALICO-Japan及香港友邦合共注資13億美元,以保持資本及償付能力。
拯救方案增至1.2萬億元
聯儲局昨宣佈,以全新逾1500億美元的一籃子拯救計劃支援AIG,包括600億美元貸款、400億美元優先股投資以及525億美元注資。
美國政府將取消最初兩年期的850億美元貸款,延長為五年期的600億美元貸款,讓AIG有「充裕時間」還債;貸款利率由最初的三個月倫敦同業拆息(LIBOR)加850點子,狠削至LIBOR加300點子,按昨晚LIBOR報2.2厘計,息率僅5.2厘。
美國政府將從7000億美元救市計劃中,撥出400億美元購買AIG優先股,該批股份附有每年10厘利息,經過上述調整後,政府持有AIG股權仍為79.9%,其中2%是認股證。
市場最關注AIG承保數以百億美元計的CDS一旦違約,勢將拖垮全球金融體系,據新協議,AIG與美國政府將聯手出資,成立兩家獨立融資機構,注入問題資產,避免價格進一步下滑造成更大減值。第一家機構將由政府和AIG分別注資225億及10億美元,其後將購買AIG持有的住房抵押貸款證券(RMBS),AIG會出售RMBS所得資金償還部份貸款。
第二家機構由政府和AIG分別注資300億及50億美元,用作收購AIG以CDS合同承保、總面值達700億美元的債務抵押債券(CDO)的基礎證券。
AIG第三季業績概況
2008年
純利/(淨虧損):(244.68億美元)
每股盈利/(虧損):(9.05美元)
除稅後已實現的淨資本虧損:(150.56億美元)
2007年
純利/(淨虧損):30.85億美元
每股盈利/(虧損):1.19美元
除稅後已實現的淨資本虧損:(6億美元)