【本報訊】為滿足市場對外滙基金票據需求，促使銀行保持流動性並加強同業間拆借信心，金管局昨宣佈將於本月28日及11月4日增發3個月期外滙基金票據共約40億元，即每期各增發20億元。 記者：劉美儀、陳韻妍
隨着美元拆息在外圍市場大幅回落，1個月港元拆息昨顯著下降，跌穿3.5厘，亞洲時段大致企穩3.15厘。不過銀行界相信，港元有期拆息未必再輕易大幅向下。
金融海嘯下，銀行不願拆放資金，同業爭相競投可作貼現窗抵押工具的短期外滙基金票據，令早前3個月外滙基金票據收益率，曾低見負水平；昨日3個月期票據收益率為0.618厘。今年初金管局亦曾增發共60億元3個月期外滙基金票據，是當局自98年實施7招以來，首次增發外滙基金債務。
在貨幣發行局制度下，除非有資金流入，否則外滙基金債務只能續期而不能增發，故金管局昨先行在兌換範圍內，買入美元並沽出港元，令明日銀行體系結餘增加39.96億元至140.79億元，但當外滙基金票據完成發行，並在銀行體系「吸水」後，結餘會自動降至逾100億元，抵銷注入的港元金額。
銀行結餘增至141億
金管局總裁任志剛指，增加外滙基金票據供應，可讓銀行更有效運用貼現窗及該局近期推出的其他流動資金安排。公佈亦指，短期外滙基金票據收益率極低，正好反映需求強勁。
高盛報告指，金管局將推出更多措施，令銀行流動資金狀況變寬鬆，而增發外滙基金票據，亦可提升銀行體系流動性及資金回籠轉速。
隨着越來越多國家願意為銀行拆借活動提供擔保，解凍拆借市場後，各地拆息顯著回落，倫敦美元同業拆息昨進一步回軟。英國銀行家協會（BBA）公佈，3個月拆息跌36點子至4.06厘，是9個月來最大跌幅，隔夜拆息回落16點子至1.51厘的逾4年低位。
全球拆息顯著回落
3個月美元銀行同業拆息與隔夜指數掉期利率息差（LIBOR-OISspread），縮窄38點子至292點子，為兩周來首次跌穿300點子，反映銀行信貸壓力日漸紓緩。至於3個月美國國庫債券孳息與同期倫敦同業拆息的息差（TEDspread），亦收窄36點子至327點子，較本月10日的歷史高位回落137點子。
一名本地大行財資主管說，1個月港元拆息昨大部份時間徘徊3.15厘，較上周五尾市約3.85厘大幅回落，3個月拆息約為3.6厘，隔夜息1厘以下。