市況反覆令涉及累計股票期權(Accumulator)的高端資產投資者,近期投訴個案激增。金管局總裁任志剛同意,富裕人士不代表等同專業投資者,複雜的衍生工具,投資者亦不容易明白,故監管機構會密切注視有關發展,一方面提高投資者教育,在有需要時亦會提醒公眾或給予意見,該局與證監會,在監管層面上亦會繼續加強合作。
提高投資者教育
對於有議員查詢,是否有提供Accumulator投資產品的中介機構,牽涉與客戶進行對賭,任志剛表示,若存在有關情況,中介機構可能牽涉利益衝突,按照證監會條例,中介機構向客戶進行銷售時,需要詳述投資風險及利弊,對賭行為本身可能已屬錯誤銷售。
對賭或屬錯誤銷售
該局副總裁蔡耀君補充,若銷售牽涉上述有關情況,該局會跟進調查,目前金管局已設有專責小組,向銀行進行現場審查,範圍主要覆蓋銀行銷售有關投資產品的手法、客戶承受風險的能力及資料披露程度,而證監會則主要從投資產品層面上作出監管。
就近期出現Accumulator投訴個案上升。中銀香港(2388)副董事長兼總裁和廣北認為,產品發行商要向客戶解釋產品詳情,而投資者亦要仔細了解產品內容。