【本報訊】一個對銀行商業信貸運作相當熟悉的老千集團，以偽造銀行文件及核數師報告等方法向銀行借貸行騙，兩年內先後有六間銀行中招，合共被騙去2,166萬元。警方商業罪案調查科根據線報偵查，昨在全港搜捕集團成員，共拘捕19名男女，當中兩人為前銀行職員。
熟悉商業信貸運作
被捕人共13男6女，年齡27至55歲，包括兩名分別34及39歲的主腦，全部被帶署扣查。包括兩名主腦等9人，已於昨晚被落案控以串謀行騙罪，今早在東區裁判法院提堂，其餘獲准以一萬元現金保釋外出，10月底返署報到。
消息指，被捕者當中，兩人為兩間不同銀行的前僱員，集團骨幹人物均擁有銀行商業信貸運作等的專業知識，屬「智慧型」罪犯。行動中，警方撿獲一批文件及電腦等證物，正仔細搜集集團罪證。警方指，行動仍在進行，不排除稍後會有更多人落網。
警方指，有關老千集團於04年開始先後成立三間本地有限公司及一些虛構的供應商，之後以偽造的銀行文件、核數師報告及假單據等，向銀行申請信貸。騙徒與銀行成立信貸關係後，於04年4月至06年3月兩年間，以假單據及其他偽造文件向銀行借貸，直至用盡其貸款額，然後再將騙來的錢轉到自己的戶口。
審批商業信貸寬鬆
商業罪案調查科探員早前收到銀行舉報後展開調查，發現共有六間銀行被騙，合共損失2,166萬元。至昨日早上，警方展開全港性的拘捕行動，搜查全港多處地點，拘捕該19名男女。
據了解，自04年起經濟環境好轉後，不少中小企業接定單情況理想，銀行業為拓展業務，加上時有「水浸」情況，在審批商業信貸時已較前寬鬆，有時甚至對具條件的商業客戶批出比要求更多的信貸額。現時銀行主要視乎客戶的業績作主要借貸批核條件，而客戶是否有物業作抵押（俗稱「磚頭」）亦是重要考慮，騙徒如利用虛假文件吹噓業績及還款能力，而銀行職員又無充份查證客戶提供的資料，最終便導致銀行受騙。