強積金權益報表宜細閱

強積金權益報表宜細閱

【本報訊】消委會指出,巿民選擇強積金計劃時,除考慮收費外,更重要是了解所選取的強積金的賺蝕情況,故必須查閱強積金的「周年權益報表」,藉此掌握有關強積金的投資表現。

善用閱讀指南

消委會表示,《強積金投資基金披露守則》規定,強積金受託人須於每個財政年度完結後三個月內,向計劃成員郵寄最少一次的「周年權益報表」;以及每年最少兩份「基金便覽」,令計劃成員能掌握資訊。
消委會發現目前受託人發出的周年權益報表,無論在格式和資料內容均有差異,例如部份受託人沒有列出強積金賬戶的賺蝕資料,故計劃成員必須自行計算。若計劃成員能善用權益報表的範例說明和閱讀指南,會容易明白及閱讀權益報表。部份受託人也提供網上和電話服務,計劃成員可查詢強積金戶口資料和回報。
消委會續稱,基金便覽則提供投資目標、基金開支比率、投資組合內10大資產等資料,計劃成員可據此評估強積金基金表現。