【本報訊】打工仔每月強積金供款帶來理想回報。理柏公布,06年強積金平均回報達16.06%,為歷史上第二佳,僅次於03年的19.9%;而05年僅為6.47%。自2000年成立以來,所有強積金平均回報為38.5%。展望07年,理柏研究經理馮志源表示,對強積金表現仍然樂觀,相信強積金仍以香港、大中華及亞太相關市場較看好,歐洲則是美國經濟軟着陸時,可留意的市場。
回顧06年,強積金表現最佳的為股票型基金,升27.47%;其次為混合型基金及債券型基金,分別升14.77%及3.21%。表現最突出的港股基金,升幅達42.41%,其次分別為升39.37%的大中華股票基金,以及32.54%的亞太股票基金。
港股基金最突出 升42%
表現最遜色的是負增長3.34%的日本股票基金,是年內唯一錄得負增長的基金。不過,按累積回報計算,表現最佳的基金為南韓股票,6年來增長1.59倍;其次為亞太股票,增長1.06倍;第三位才是香港股票,增長95.58%。
馮志源表示,受中國經濟強勁增長帶動下,預期亞洲區增長率較突出,加上市盈率較佳,相信香港、大中華地區及亞太區市場相對較穩定,因此對07年強積金回報感樂觀,但較難預測能否打破03或06年的紀錄。
他強調,強積金是打工仔退休後的生活規劃。由於股市波幅較大,他不建議打工仔投放大量比重於股票基金,否則股市動盪時,受傷幅度較大,各打工仔也不應只追求強積金回報,必須在風險及回報之間作平衡。
他建議,打工仔開始進行強積金供款時,宜平均分布30%於股票基金、30%於混合型基金、30%於債券基金、餘下為其他基金。