繼2月份掀起按揭息率減價戰後,滙豐銀行昨日將戰線轉移至單位信託基金銷售。滙豐宣布,今天起至5月底止,調低單位信託基金的首次認購費,減幅達到一半,按照該行目前收費3%至5.5%而言,首次認購費將會減至相當於認購額的1.5%至2.75%。不過,客戶最大「支出」的每年管理費則未見下調。
【本報訊】滙豐銀行發言人說,今年2、3月期間亦有類似計劃,惟只限於認購費為5%或以上的開放式基金,減價水平為1%至2%;按照認購費最高5.5%而言,即減幅最多達三至四成。最新的推廣優惠顯示滙豐加大了減價力度,因為適用於數百隻開放式基金,而且減幅達五成,優惠期為5月9日至5月30日,但不適用於月供投資計劃。
與恒生銀行爭客
自設基金超級市場的恒生銀行(011)早前亦有基金認購費優惠,指數基金認購費一律為1%,其他基金則為2%。滙豐亞太區個人理財業務財富管理業務主管李錦榮說,提供減免首次認購費50%的優惠,可令客戶的投資過程化繁為簡。恒生副總經理兼投資及保險業務主管張加銘卻直言:「與其說減多少,不如說實際收多少。」他認為,恒生的收費已夠明碼實價,毋須回應滙豐的減價優惠。恒生的推廣優惠期截至6月30日。
現時銀行已經成為基金產品的主要銷售渠道,投資基金公會執行董事黃王慈明說,八成的基金銷售均來自銀行(零售銀行及私人銀行)。她認為,「價格」只是基金銷售的其中一隻腳,還有產品種類、顧問及銷售服務等,希望市場不要把焦點放在「價格」上。
滙豐銀行今年二月中高調把按揭息率調低至最優惠利率減2.75厘後,住宅按揭市場佔有率顯著急升至4月的27.1%,三月份時只是13.2%,顯示滙豐減價策略亦相當奏效。
星展料衝擊市場
由於滙豐是基金市場的主要參與者,星展銀行零售銀行董事總經理張耀堂說,滙豐減價將會對市場帶來影響,就如滙豐早前減按揭息後,市場佔有率立即上升。他形容,滙豐近期在多方面也表現進取,無論是按揭、存款、基金銷售等。