因應國務院就QDII亮起綠燈，人行、銀監會及外管局聯合公布《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》，列明合資格商業銀行受境內機構及個人居民委託，在境外進行規定的金融產品投資經營活動規則，有關辦法在發布日起即施行，惟商業銀行可處理的境外投資額度，仍未公布。
開辦代客境外理財業務，必須為外滙指定商業銀行，並符合如下要求，包括建立健全市場風險管理系統及內控制度、具有境外投資管理能力及經驗、理財業務活動在申請前一年內，沒有受到銀監會處罰等。
截至3月底，境內金融機構本外幣各項存款餘額達31.8萬億元人民幣（下同），城鄉居民儲蓄存款也突破16萬億元，儘管國家外滙儲備規模日高，但人均外儲仍不到700美元。允許商業銀行進行代客境外理財活動，是有序拓寬境內居民投資渠道，促進國際收支基本平衡的措施。