賺錢，是每家公司的共同目標；但賺錢之餘，近年多了企業強調回饋社會，關注周遭環境；有基金更以此作投資概念，組合內的公司標榜肩負社會責任，例如提倡環保意識、籌辦慈善活動等。若然追求投資回報之餘，也想「心安理得」，期望「明天會更好」，不妨考慮具社會責任概念的基金。
具規模的社會責任投資基金已面世十多年，主要集中在歐美，本港於數年前才出現，故本地投資者認識不深。現時可在本港認購的社會責任基金不多，透過獨立理財顧問買到的，僅有滙富KingswaySRIAsiaFund、荷銀SociallyResponsibleEquityFund及F&CStewardshipInternational基金。
在美資產增兩倍
不過，環顧全球，社會責任基金的規模已見「睇頭」，並有壯大之勢；據SocialInvestmentForumFoundation的報告顯示，由1995年至2005年，在美國這類基金的資產增長了2.6倍，達到2.29萬億美元；基金數目由55隻增加至201隻，可見市場對此產品相當受落。
簡單來說，社會責任基金揀選的公司，除了具備盈利能力外，還會把資源回饋社會，「發財立品」。晉裕環球資產管理投資研究部聯席董事林偉雄說：「在美國這類基金篩選的公司，不會涉及『嫖賭飲吹』，賣酒、賣煙草和賭博股，全都不會考慮。」
除此以外，沾手核武、國防武器及動物測試的企業也會摒諸門外；相反，關注人權、勞工關係、公平法則和環保工作的公司則有機會榜上有名。林偉雄補充，近來冒起的社會責任基金，還強調「社會投資」（CommunityInvestment）──公司的部份盈利將用作慈善活動，扶貧救災。
回報與大市同步
至於社會責任基金的揀股方法，林偉雄稱主要有兩種。「較簡單的做法，是任何類型的公司也挑選，但當落實投資於該公司，會進行socialscreening，看曾否觸犯勞工或歧視法例，若曾做過將被剔除。另一種則只按照投資手冊（原先訂下的原則），投資於造福社會的企業。」
事實上，社會責任基金的表現不算突出，回報與大市同步而已；林偉雄不諱言，此類基金的投資概念多於實際，宜視為股票基金的一種，風險相若。然而，如果有意買入環球股票基金，並期望賺錢得來無罪疚感，社會責任基金屬不錯的選擇；而專注單一概念的社責基金，例如賣點集中於環保的，林偉雄認為，應視它為主題基金，只宜佔投資組合的10%至15%。
記者：袁國守