基金投資近年愈來愈普及，其中保本基金受到不少穩陣派投資者歡迎。不過，保本基金亦有很多種，有部份會清楚訂明回報保證，惟有部份只提供100%本金保證，並無回報承諾，投資者宜留心有關字眼。
讀者陳先生於二○○二年三月，透過香港上海滙豐銀行投資五萬多港元，認購「環球行業保本基金」合共六百五十個單位，每單位淨值十美元，投資期為四年。陳先生表示，當初透過宣傳單張，相信此基金的總回報可高達8%，遂作出上述投資。
四年獲利較銀行低
今年三月，該基金到期日的表現，卻遠低於陳先生的期望，他指每單位淨值僅上升1.1%，比銀行定期存款利率還要低，令他非常不滿。
滙豐銀行發言人強調，「環球行業保本基金」連同滙豐在內，共八間銀行分銷，該公司未於任何宣傳單張內提及此基金的回報率為8%。
根據「環球行業保本基金」的說明書，該基金提供100%的資本保證。發言人澄清，在今年三月的到期日，該基金每單位總回報率為2.2%。
檔案編號：0308028
意見：認購前須知
有投資顧問提醒，保本基金雖然是低風險的投資產品，但投資者於認購前，亦有多項因素要考慮︰
‧保本基金屬長線投資，投資期屆滿才有「保本」保證，提早贖回是沒有保證的
‧股票市場暢旺時，買保本基金所得回報不及直接投資股票市場
‧隨着息口上升，銀行定期存款回報可能比保本基金還要多
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